Bon budgétisation permet à votre entreprise de dépenser plus que ce qu'il peut se permettre. Plutôt que d'un seul budget, les entreprises peuvent avoir plusieurs: les rentrées de fonds de budget, budget d'investissement, budget de publicité et budget de trésorerie. Les informations contenues dans ces budgets spécialisés peuvent être combinés dans un budget de fonctionnement qui couvre la situation financière globale pour l'année à venir.
Budget de trésorerie
Le budget de trésorerie est une analyse de combien d'argent la société aura sur la main sur la venue jour, semaine, mois ou année. Vous basez votre budget de trésorerie sur l'argent que vous avez au début de la période, le montant d'argent que vous prévoyez arriver, les dépenses que vous aurez à payer et si le solde final sera positif ou négatif. Ce solde de clôture sera le solde de départ que vous allez utiliser pour le budget de trésorerie pour le prochain cycle.
Budget de fonctionnement
Un budget de fonctionnement est le plan financier global pour votre entreprise, fonctionne habituellement pour une année entière. Pour créer un budget de fonctionnement, vous demandez à des questions telles que combien de ventes que vous prévoyez dans l'année à venir, ce qu'il en coûtera pour fabriquer ou acheter les articles à vendre et ce que vous aurez à budget pour la main-d'œuvre, les matières premières, la publicité et d'autres types de dépenses pour atteindre ce niveau de ventes.
Relations
Votre budget de trésorerie devrait être fondée strictement sur l'argent que vous attendre à avoir sous la main, pas les paiements ou les factures qui lui sont dues, mais ne l'ont pas été payés. En se concentrant sur l'encaisse, le budget de trésorerie peut vous dire si vous aurez assez d'argent à la banque pour payer toutes les dépenses dans le budget de fonctionnement. Si non, vous savez que vous devez chercher des sources extérieures de financement, de reporter le paiement à plus tard ou de réduire certaines de vos dépenses.
Dépenses
Si votre budget de trésorerie prévoit un excédent de trésorerie, votre budget de fonctionnement devrait inclure des plans pour en faire usage. Par exemple, vous pourriez utiliser l'argent pour payer vos dettes, investir dans de nouveaux secteurs d'activité ou de verser des dividendes supplémentaires. D'autre part, si vous anticipez un flux de trésorerie négatif dans le prochain cycle économique, vous voudrez peut-être à la banque de l'argent que vous avez maintenant, afin de résister à la tempête.