La planification stratégique est un processus de planification d'entreprise qui consiste à tracer la voie de l'organisation donnée et le préparer pour les événements futurs en fonction de sa vision, la mission et l'état actuel. La planification financière implique la planification de flux de trésorerie suffisants pour atteindre les objectifs futurs. Le terme «planification financière» est généralement utilisé dans le cadre de la planification financière personnelle plutôt que la planification d'entreprise.
Objectif
Le but de la planification stratégique est d'établir la direction de l'organisation et de fixer des objectifs qui sont alignés avec les valeurs et les compétences de base de l'organisation. La mise en œuvre est assurée par la création d'un aperçu de comment et quand les objectifs fixés seront atteints et déterminer qui, au sein de l'organisation mettra en œuvre diverses tâches. Le but de la planification financière est de déterminer comment les clients peuvent accumuler assez d'argent pour atteindre leurs objectifs, tels que: avoir une retraite confortable, le financement des études de leurs enfants, de partir en voyage ou la sécurisation de leur mode de vie actuel.
Objectifs
Les objectifs communs de planification stratégique augmentent la croissance, acquérir un avantage concurrentiel, en expansion dans un nouveau marché, d'améliorer la qualité et réduire les coûts d'exploitation. La planification financière a des objectifs tels que aident les clients à prendre leur retraite à 65 ans, d'aider les clients à établir une réserve de trésorerie, d'établir des plans d'épargne-études pour les enfants des clients ou de sauvegarder 5000 $ par année.
Processus
La planification stratégique est communément considérée comme un processus en cinq étapes. Il consiste à surveiller les tendances actuelles dans et en dehors de l'organisation, la prévision de l'avenir de ces tendances, fixer des objectifs qui définissent l'avenir souhaité de l'organisation, de prendre des mesures pour atteindre les objectifs fixés, et le suivi des progrès et apporter des changements.
La première étape dans le processus de planification financière est une conversation entre le client et le conseiller financier. Le but de cette conversation est d'éduquer le client sur le processus de planification financière, de recueillir des informations personnelles et financières de base de son et de déterminer si une relation de planification financière peut être établie entre le conseiller et le client. Si le client accepte de procéder, le conseiller rassemble les données restantes, aide les objectifs financiers du client, analyse les données et encourage le client à prendre des mesures pour mettre en œuvre les objectifs. La dernière étape du processus de planification financière surveille.
Mise en œuvre
La planification stratégique est généralement menée par les équipes de direction - la direction détermine le sens de l'organisation. Il est ensuite mis en œuvre par toutes les unités au sein de l'entreprise en fonction de la façon dont les tâches spécifiques sont attribuées.
La planification financière est menée par le conseiller financier et dans certains cas par des équipes de conseillers financiers et de leurs assistants. Le conseiller aide ensuite clients à implémenter différentes stratégies qui ont été élaborées dans le plan afin d'atteindre leurs objectifs financiers.