Qu'est-ce qu'un planificateur financier besoin de savoir?

Stratégies de placement

• Un planificateur financier doit connaître fonctionnement des marchés financiers, et il devrait comprendre une grande variété de stratégies d'investissement différentes. Certains planificateurs financiers travaillent strictement dans un rôle de conseiller, conseiller les clients de leurs options et des orientations qu'ils pourraient prendre pour atteindre les objectifs financiers spécifiques. Autres planificateurs financiers travaillent comme conseillers en placement. Certains planificateurs financiers sont autorisés à placer des métiers et de faire des investissements pour le compte de leurs clients.

Lois fiscales

• 
  
  
  
  

  Les planificateurs financiers doivent comprendre les lois fiscales en vigueur. Bien que d'un planificateur financier est pas responsable pour la préparation de taxes ou de fournir des conseils fiscaux formelle, il devrait comprendre la façon dont les implications fiscales des décisions financières pourraient affecter l'avenir financier de son client. Les planificateurs financiers doivent être en mesure d'expliquer les lois fiscales pertinentes par rapport au choix d'un client de changer de carrière, encaisser les comptes de placement de retraite ou d'acheter et maintenir l'immobilier, par exemple, ainsi que la façon de signaler les pertes et les gains provenant de différents types de placements .

Formation de l'Industrie

• Un planificateur financier a besoin de savoir sur l'entreprise de planification financière. Dans certains cas, un planificateur financier est nécessaire d'avoir un diplôme de baccalauréat ou de maîtrise de la comptabilité ou de la finance. D'autres organisations exigent des planificateurs financiers d'avoir une désignation en tant que planificateur financier agréé ou comme un gestionnaire agréé richesse. En plus de tenir au courant des changements dans l'industrie financière, un planificateur financier doit comprendre que les lois et règlements régissent la façon dont il peut gérer son entreprise de planification financière, quels types de services qu'il peut offrir à ses clients, et quels types de transactions, il peut mener.

Communication

• Un planificateur financier réussie a besoin de savoir comment communiquer efficacement avec les clients et les pairs professionnels. La planification financière est une entreprise personnelle souvent basée sur la foi d'un client dans les compétences et les capacités du planificateur. Un planificateur financier doit comprendre comment se rapportent à différents clients dans diverses circonstances, et elle doit savoir comment obtenir un point à travers faire des recommandations appropriées adaptées aux besoins et objectifs de chaque client.