L'éducation et la formation nécessaire pour travailler en tant que conseiller ou planificateur financier est généralement constitué d'un collège d'enseignement, les licences et l'éducation pratique. Selon le Bureau of Labor Statistics, les planificateurs ont fait un salaire médian de 66 930 $, à compter de mai 2009.
Éducation
Un collège d'enseignement est requise par la plupart des sociétés de planification financière. Il est possible de travailler dans ce domaine sans une éducation universitaire, mais le potentiel de gain et de la concurrence pour les emplois fait un collège d'enseignement essentiel. Les planificateurs financiers doivent être d'excellents communicateurs qui peut peindre un tableau pour leurs clients de l'avenir financier de leurs stratégies d'investissement. Diplômes dans des domaines comme l'économie, la comptabilité ou l'entreprise peuvent être utiles, mais d'autres domaines comme la psychologie et de la communication sont également une excellente préparation pour une carrière dans ce domaine.
Licences
Les planificateurs financiers doivent être autorisé à recommander des valeurs mobilières et d'autres produits financiers aux clients. Le secteur des services financiers est réglementé par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Représentants de services financiers doivent passer une série d'examens de licence qui testent leurs connaissances de l'industrie des services financiers. Le passage d'un examen national et l'état de licence est habituellement exigé. Préparation pour ces examens peut prendre plusieurs mois d'études à temps plein ou à temps partiel. Conseillers en herbe qui commencent la préparation de ceux-ci dans le collège auront une longueur d'avance sur la concurrence.
Entraînement pratique
Beaucoup de sociétés financières investissent une quantité considérable de temps à des conseillers de formation dans les aspects pratiques de l'emploi, en plus des exigences financières et réglementaires. Les planificateurs financiers de formation complète sur la façon de présenter certains produits financiers aux clients. Selon la société, les planificateurs financiers peuvent recevoir une formation de plusieurs mois ou un minimum de formation d'une durée de quelques jours ou semaines.
Autres exigences
En plus d'avoir d'excellentes compétences de communication interpersonnelle, les planificateurs financiers ont besoin d'une bonne compréhension des mathématiques et des statistiques. Ils doivent être en mesure d'utiliser un logiciel de planification financière avancée tels que Planner Finance Logix de retraite, fondations WealthTec, stratège de portefeuille et Ibbotson SunGard PlanningStation. Autres logiciels tels que les logiciels de gestion de la clientèle, des tableurs et logiciel de comptabilité sont également essentielles aux activités quotidiennes des planificateurs financiers. Les planificateurs financiers doivent être prestance et digne de confiance. Une vérification approfondie des antécédents est nécessaire d'obtenir un permis pour travailler dans ce domaine. Avoir un mauvais dossier de crédit ou des antécédents criminels peuvent vous empêcher de se faire embaucher comme un planificateur financier.