Conseiller financier Définition
«Conseiller financier» sert comme un terme générique qui couvre les professionnels financiers, y compris les courtiers, agents d'assurance et les banquiers. La définition large signifie conseillers financiers disposent d'un large éventail de qualifications et de services qui varient grandement entre les champs. Les personnes qui recherchent une assistance générale de gestion de l'argent bénéficieraient plus de se concentrer sur un groupe appelé conseiller planificateurs financiers.
Définition de planificateur financier
Les planificateurs financiers travaillent avec les clients pour établir des objectifs financiers à long terme. Ces services peuvent comprendre les comptes de retraite, l'aide de la déclaration de revenus, et de l'actif d'investissement et la gestion des risques. Les planificateurs peuvent souvent vendre directement des produits financiers au client ou peuvent acheter les produits pour le compte du client. Les personnes qui cherchent un planificateur financier devront mener des recherches sur les services offerts et les certifications du planificateur.
Qualifications de conseiller financier
Les personnes qui cherchent de l'argent de la gestion des conseillers financiers devront affiner où chercher de l'aide et mener des recherches sur ce qui existe certifications pour chaque secteur. Stockbrokers, par exemple, reçoivent une licence de la Financial Industry Regulatory Authority, tandis que les agents d'assurance manquent aucune certification échelle de l'industrie. Les investisseurs qui cherchent un agent d'assurance devraient se pencher davantage sur l'histoire et les services de la performance de l'agent.
Qualifications de planificateur financier
Le Conseil de Certified Financial Planner des normes questions certification pour les planificateurs qualifiés et offre une ligne Trouver un outil de recherche professionnel PCP pour les investisseurs à la recherche d'une assistance locale (voir Ressources). Les planificateurs doivent passer un examen qui implique l'éducation et de l'éthique à recevoir la certification. Les investisseurs devraient toujours demander à un planificateur certifié pour les références et autres titres, mais la certification CFP sert de point de départ important.