Les objectifs de gestion d'actifs de conseiller financier d'un débutant

Champ d'activité

• Le premier objectif du conseiller financier commençant doit définir est de la portée prévue de l'entreprise, souvent définie par la quantité et le type d'actifs le conseiller gérera. Puisque les frais sont souvent facturés en pourcentage des actifs gérés, la base d'actifs contribue à déterminer les frais du conseiller financier peut vous facturer chaque année. Si il ne vend pas de produits financiers pour la commission - qui nécessite une licence distincte - les frais de gestion seront la principale source de profit pour un conseiller financier débutant. Si le pourcentage de frais est de 2 pour cent et les actifs gérés sont de 5 millions $, frais de gestion annuels seraient de 100.000 $. Selon la capacité du conseiller financier pour attirer les clients, il peut abaisser le pourcentage de frais afin d'élargir la base d'actifs, charge ainsi un pourcentage plus faible mais plus actifs.

Marketing client

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  Après avoir statué sur la portée de l'actif, le conseiller financier commençant peut l'utiliser pour fixer des objectifs pour le marketing client. Utilisation de la base d'actifs prévu, avec une taille moyenne de compte, le conseiller financier peut décider sur le nombre et le type de clients, il va cibler. La taille moyenne des comptes reflète la valeur nette des clients potentiels que le conseiller financier entend cibler. Autrement dit, il va cibler les riches investisseurs (généralement ceux avec des actifs d'investissement de plus de 1 million de $), modestement investisseurs fortunés (avec entre 200.000 $ et 1 million $ à investir) ou les investisseurs en moyenne (ceux qui investissent moins de 200 000 $)? En ciblant une clientèle spécifique, un conseiller financier débutant peut employer une stratégie unique de conseil en investissement pour servir tous les clients.

Service consultatif

• Basé sur les besoins des clients et la capacité professionnelle d'un conseiller, le conseiller financier commençant peut décider quels services à fournir. Certains clients peuvent vouloir un conseiller pour élaborer un plan d'investissement, mais faire la réelle investir eux-mêmes. D'autres clients peuvent retourner leurs actifs au conseiller mais qui veulent prendre des décisions fondées sur les conseils. D'autres encore peuvent remettre l'entière responsabilité de l'investissement pour le conseiller. Les plus de services d'un conseiller financier fournit, plus les honoraires de conseil, il peut charger. Cependant, un conseiller financier débutant est mieux fournissant des plans d'investissement de base avec la possibilité d'offrir une gestion complète du portefeuille que la clientèle se développe.

Operation Support

• Services consultatifs financiers peuvent être soit exploité ou affilié à une marque connue dans le marché, comme Edward Jones ou Wells Fargo Advisors indépendamment. Quand un conseiller financier exploite son entreprise sous un autre nom de l'industrie reconnaissable, il bénéficie de l'appui arrière de bureau, de la technologie et d'autres services de recherche d'investissement fournis par le cabinet affilieur. Il bénéficie également de la réputation de la firme quand attirer de nouveaux clients, ce qui peut être un avantage majeur pour quelqu'un juste de commencer. Rejoindre un programme d'affiliation signifie souvent le partage des profits avec la tête du bureau du programme, mais une fois une clientèle est construit, le conseiller peut décider d'offrir des services indépendants.