Dans le monde effréné de la finance, professionnels de la finance se ballottés avec leurs certifications, et de tamisage à travers eux peut être un défi. Un investisseur individuel peut ne jamais avoir l'occasion de traiter directement avec un gestionnaire de portefeuille, tandis que les moyens de subsistance d'un conseiller financier dépend de l'interaction étroite en tête-à-tête avec les gens ordinaires et les objectifs financiers personnels dans leur vie.
Rôles et les milieux
Un gestionnaire de portefeuille est une position de palier supérieur dans le monde de gestion d'actifs. Rôles antérieurs qui y mènent comprennent analyste de recherche et PM juniors. Le conseiller financier, d'autre part, est plus d'une position à mi-niveau que les gens rejoignent après avoir gagné au moins cinq ans d'expérience dans la planification des investissements, l'allocation d'actifs et des ventes. Vous trouverez les gestionnaires de portefeuille pour les fonds communs de travail et des pensions, tandis que les conseillers financiers peuvent travailler dans des maisons de courtage, des banques ou indépendamment leur propre petite entreprise.
Different Strokes
Le gestionnaire de portefeuille et le conseiller financier sont deux créatures financiers différents. Le gestionnaire de portefeuille sélectionne un portefeuille d'actions, d'obligations et d'autres actifs financiers selon les objectifs de placement du fonds commun de placement ou l'autre société pour laquelle il travaille, afin de générer des rendements les plus élevés pour le fonds. Le conseiller financier est un généraliste conseiller les clients sur une base individuelle sur leurs objectifs de retraite, d'investissement et de planification successorale. Un conseiller financier peut acheter ou vendre un ensemble de fonds pour atteindre les objectifs financiers d'un client, mais il ne prend pas de décisions de négociation au sein de ces fonds.
Éducation et formation
Les gestionnaires de portefeuille sont généralement attendu d'avoir des baccalauréats, ainsi que des maîtrises en administration des affaires. L'accréditation Certified Financial Analyst est une désignation de l'industrie qui fournit des poids supplémentaire pour le gestionnaire de portefeuille. Les conseillers financiers peuvent avoir une variété de différents degrés et de milieux, ainsi que des informations d'identification de la série 7 de l'industrie et 63, qui sont les licences de vente de valeurs mobilières.
Journée dans la vie
En un jour donné, le gestionnaire de portefeuille pourrait rassembler avec ses analystes d'examiner la stratégie d'investissement et de faire des ajustements sur les sélections d'actifs pour améliorer la notation alpha du fonds ou des fonds qu'elle supervise. Changeons, elle pourrait faire un appel de vente à un client potentiel institutionnel pour discuter de la stratégie de son fonds, ou la base contact avec un client existant pour discuter de la performance du fonds. Pour le conseiller financier, la journée est composé de générer de nouveaux clients et faire les recommandations appropriées aux objectifs financiers de la clientèle et l'appétit du risque sur des questions aussi diverses que l'assurance-vie, fonds communs de placement, les questions de fiscalité et de planification successorale.