Le meilleur moment pour vendre des fonds communs de placement

Lorsque vous besoin d'argent

• Si vous avez besoin de l'argent à d'autres fins, vous voudrez peut-être de vendre un ou plusieurs de vos fonds communs de placement pour réunir l'argent. Voilà pourquoi il est une bonne idée d'investir en stock fonds communs de placement seulement avec l'argent que vous ne vous attendez pas à avoir besoin au cours des cinq prochaines années. Ce horizon de cinq ans vous donne le temps de sortir de la marchés inévitable ours (ralentissement) sans avoir à piller vos fonds et subir une perte. Vous pouvez, toutefois, garder l'argent à court terme dans des investissements plus stables comme les fonds du marché monétaire et des obligations du gouvernement.

Pour rééquilibrer votre portefeuille

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  Lorsque vous investissez votre argent, vous devriez avoir une répartition d'actifs cible à l'esprit avant de commencer. Par exemple, vous pourriez envisager d'investir 70 pour cent de votre argent dans des actions et 30 pour cent dans des obligations, ou de 50 pour cent des stocks, 30 pour cent en obligations et 20 pour cent en espèces. Vous pouvez ensuite achetez un fonds commun de placement pour atteindre cet équilibre de portefeuille souhaitée. Mais la performance des fonds à votre portefeuille peut se débarrasser de votre allocation d'actifs souhaitée, et vous aurez besoin de rééquilibrer votre portefeuille de temps à autre. Par exemple, si les stocks ont eu une année difficile, vous pourriez trouver que les stocks représentent maintenant seulement 35 pour cent de vos avoirs, à la place de l'souhaité 50. Vous pouvez ajuster votre portefeuille en vendant les fonds qui ont fait le meilleur et de réinvestir cet argent dans vos fonds d'actions. Cela vous permet d'acheter bas, et nous espérons faire encore plus d'argent lorsque le marché boursier récupère.

Pour couper votre Holdings

• Investir dans des fonds communs de placement est facile, et, par conséquent, de nombreux investisseurs se retrouvent avec un grand nombre de fonds communs de placement. Dans certains cas, cela conduit à des doubles emplois, en particulier pour les investisseurs qui détiennent plusieurs grandes capitalisations ou petits fonds communs de placement de capitalisation. Vous voudrez peut-être de vendre un fonds commun de placement pour couper vos avoirs et de rendre la gestion de votre portefeuille plus facile. Si vous allez à travers les rapports annuels que vous recevez de chaque fonds, vous pourriez trouver que plusieurs de vos fonds propres beaucoup des mêmes stocks. Si tel est le cas, vous pourriez vendre celui qui a été exécute le pire et déplacez l'argent dans un fonds de meilleure exécution.

Lorsque des changements de gestion

• Si vous investissez dans un fonds commun de placement géré que vous êtes, en partie, en investissant dans l'expertise de l'équipe qui achète et vend des stocks. Au fil des années, certains gestionnaires de fonds ont accumulé un nombre impressionnant, en battant constamment l'année des moyennes du marché après année. Le problème est que la performance de ce fonds est souvent tellement lié avec un gestionnaire de fonds spécifiques que lorsque que le gestionnaire quitte, la performance du fonds souffre beaucoup. Si vous trouvez que le gestionnaire de fonds qui a repris ces gains impressionnants se déplace sur des pâturages plus verts, vous pourriez envisager de vendre une partie ou la totalité de votre position dans le fonds. Vous pouvez rester sur la touche pendant un certain temps jusqu'à ce que vous voyez comment adepte de la nouvelle équipe de direction est à la cueillette des stocks, ou vous pouvez suivre ce gestionnaire de fonds expérimenté à un nouveau fonds.