Morningstar répertorie plus de 13.000 fonds communs de placement disponibles pour les investisseurs. Chaque fonds commun de placement est différent, donc par conséquent, les rendements moyens de chaque fonds sera différent. Avec cela à l'esprit, selon Yahoo! Finance, le rendement annuel moyen des stocks depuis 1926 a été de 10,3 pour cent. Cela ne signifie pas les stocks gagnent plus de dix pour cent par an. En 2008, par exemple, les investisseurs en actions ont perdu plus de 27 pour cent et l'année suivante, ils ont gagné plus de 17 pour cent de retour.
Fonds indiciels Versus Fonds gérés
Fonds communs de placement peuvent être soit gérés activement par un gestionnaire de fonds ou ils peuvent être conçus pour refléter un indice boursier ou obligataire, tels que le SP 500. Selon Motley Fool, les fonds gérés activement ont des fonds indiciels historiquement sous-performé en moyenne de 2 pour cent par an. En d'autres termes, les fonds destinés à suivre de près un indice réussissent mieux en moyenne que les fonds qui ont des gestionnaires qui font acheter actif et vendent des décisions.
Croissance, le revenu et la puce fonds bleus
Bien qu'il existe des milliers de différents fonds, la plupart des fonds communs de placement tombent dans quelques catégories de base. Les fonds de croissance investissent dans les petites entreprises qui réinvestissent les bénéfices de la croissance. Selon Morningstar, les valeurs de croissance ont augmenté en moyenne de 4 pour cent par an au cours des cinq dernières années à partir de 2010. fonds Blue chip investissent dans les grandes entreprises qui versent des dividendes aux investisseurs. Au cours de cette même période, ce groupe de stocks a augmenté à un taux annuel de 2 pour cent. Les fonds de revenu investissent dans des obligations et d'autres titres productifs de revenu. La plupart des fonds obligataires ont gagné environ 6 pour cent au cours de cette même période de cinq ans.
Charges
La performance du fonds peut être impacté par des frais de vente appelés charges. Un fonds chargé est un fonds qui facture une commission de vente initiale. Les frais de vente moyen des fonds chargés est d'environ 5 pour cent. Ainsi, si vous achetez un fonds chargé, votre première performance de l'année débutera avec une perte de 5 pour cent.
Ratios des frais
De nombreux fonds ne disposent pas aujourd'hui des charges de vente, mais tous les fonds ont des frais, qui sont généralement déduites de la performance du fonds. Les dépenses comprennent les frais de gestion, commissions de courtage et les coûts administratifs. Ces frais sont exprimés par le ratio des frais du fonds. Par exemple, si un fonds qui pousse de 10 pour cent en un an a un ratio des frais de 2 pour cent, les investisseurs recevront 8 pour cent pour l'année. Ainsi, les fonds avec des ratios de dépenses plus faibles ont tendance à surperformer les fonds à des dépenses plus élevées.