Les rendements moyens de fonds communs de placement

Moyenne retours

• Un fonds commun de placement qui investit principalement dans des actions devrait offrir un rendement moyen sur le long terme d'au moins 8 pour cent. Un fonds d'actions mieux géré peut offrir de meilleurs rendements. Les fonds obligataires et du marché monétaire offrent généralement des rendements à long terme plus bas, mais ils sont moins susceptibles de changer rapidement dans le court terme. Fonds communs d'actions peuvent avoir de grandes fluctuations dans la valeur et le taux de rendement dans un délai relativement court laps de temps.

Dépenses

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  Les dépenses d'un fonds commun de placement à réduire le taux de rendement. Ces dépenses sont liées à la gestion du fonds, et la commercialisation du fonds aux nouveaux investisseurs. Gestion des dépenses comprennent les salaires des gestionnaires de fonds, et le coût pour les stocks de commerce ou des obligations que le fonds détient. Le ratio des frais d'un OPC est publié dans le prospectus du fonds. Vous devez payer une attention particulière aux rapports de tous les fonds que vous considérez l'achat comme vous le faites les taux historiques de rapports de dépenses, mais gardez à l'esprit qu'un fonds plus coûteux peut obtenir de meilleurs résultats.

Impôts

• Un fonds commun de placement doit rendre compte de ses gains en capital à ses actionnaires individuels, et vous auriez à déclarer les gains en capital et les dividendes versés à vous chaque année sur votre déclaration d'impôt sur le revenu. Bien sûr, vous devrez payer des impôts sur ces profits. Certains gestionnaires de fonds font un meilleur travail à minimiser l'impact fiscal de leurs fonds en contrôler certains types de métiers. Si vous investissez dans un compte de retraite impôt favorisés, l'impact fiscal est pas important que tous les gains sont ou report d'impôt en franchise d'impôt.

Frais de vente

• Les fonds communs viennent dans une charge ou sans charge variété. Une charge est une commission de vente que le fonds verse aux courtiers qui vendent les actions. Les charges peuvent être soit extrémité avant ou à l'arrière. Un fonds de charge frontal verse une commission de l'investissement initial. Si vous investissez 10 000 $ dans un fonds commun de placement avec un 5 pour cent avant la fin de la charge, le courtier de vente est payé 500 $ et 9500 $ sont investis dans le fonds. Une charge back-end paie la commission de courtier lorsque vous retirez de l'argent. Un fonds sans charge n'a pas de commission du tout. Tout type de fonds peut exiger des frais 12b-1, qui est généralement utilisé pour la commercialisation du fonds. Prêtez une attention particulière à des frais de vente, car ils peuvent affecter de manière significative les rendements.