Le retour de fonds communs de placement moyen pour une période de 10 ans est utilisée par de nombreux investisseurs pour tracer la performance à long terme des fonds communs de placement, notamment des fonds communs d'actions. Cependant, il existe de nombreuses mises en garde que l'investisseur doit prendre en considération lors de la pesée des options de placement. Moyennes mobiles sur dix ans reflètent souvent tendances à long terme d'achat d'actions, et les moyennes à long terme reflètent les styles de gestion comparatifs entre les différents fonds d'actions.
Envisager la tendance majeure des stocks
Analyse des rendements des fonds communs de placement, en particulier les fonds communs d'actions, nécessite une analyse des grandes tendances au fil du temps. Les tendances à long terme, comme une tendance de 10 ans, offrent à l'investisseur la possibilité de comparer un fonds commun de placement spécifique ou un groupe de fonds communs de placement avec des indices non gérés comme le standard et 500 Stock Index de médiocre ou le Dow Jones Industrial Average, permettant à l'investisseur de mesurer la performance réelle d'un fonds géré.
Comparez tous les coûts Compute 10 ans retours
Chaque fonds commun de placement décrit ses objectifs dans le prospectus de vente. Différents fonds peuvent souligner les revenus de dividendes, les gains en capital à long terme, mettant l'accent sur les grandes entreprises ou les petites entreprises, ou un mélange de styles de placement. Les fonds communs ont des coûts de transaction élevés par rapport à des indices non gérés, et les frais varient considérablement entre les différents fonds communs de placement. Tous les fonds ont des coûts de transaction, des frais de gestion et autres frais. Sur une période de 10 ans, une différence de trois pour cent par année se traduira par un écart de rendement total de plus de 40 pour cent et composé entre deux fonds avec le même résultat de marché, mais des structures de coûts.
Comparer les différents secteurs
Fonds communs de placement cherchent généralement à suivre les différents secteurs de marché tels que grande ou petite capitalisation, internationale, ou des stocks nationaux. Par exemple, durant les années 1990, les valeurs technologiques de l'indice Nasdaq grandement surperformé l'indice Dow Jones et averages.Thus de Standard and Poor les performances de 10 ans des stocks dépend de quelle catégorie d'actions est mesurée. Les investisseurs sont avertis que les performances passées ne sont pas une promesse de performance future. Néanmoins, les investisseurs ne gagnent une meilleure information sur la gestion de fonds communs de placement lorsque l'on compare les tendances à long terme.
Autres considérations
Moyennes décennales doivent être examinés pour le rapport de dividendes au rendement total du fonds commun de placement. Les dividendes représentent un produit en espèces qui peuvent être réinvestis dans d'autres actions ou autres instruments financiers, par opposition aux fonds communs de placement qui comptent sur le long terme les gains en capital pour la création de nouveaux investissements en capital. Les grandes distributions de gains en capital peuvent indiquer que le fonds est activement négociés. Cela peut être confirmé par l'examen des données sur les dépenses que le fonds met à la disposition dans son prospectus annuel.