Quel est le taux de rendement d'un fonds indiciel?

Identification

• Fonds communs de placement indiciels peuvent être classés en fonction de la classe d'actifs, de la géographie, de l'industrie et la taille des investissements des entreprises. Par exemple, un fonds indiciel peut investir dans les titres de grandes sociétés de pétrole capitalisation américaines. Ce fonds indiciel est susceptible de posséder d'actions à la fois Exxon et Chevron.

Types

• Lorsque la catégorisation des rendements des fonds communs de placement indiciels, vous devez vous familiariser avec le risque en fonction des profils de fidélité des grandes classes d'actifs. Les classes d'actifs peuvent être regroupés en titres de crédit et des actions. Titres de crédit comprennent obligataires et du marché monétaire actifs, qui sont en fait des prêts consentis à des institutions corporatives et gouvernementales. Actions se rapportent à la propriété des entreprises, et notamment d'actions.

  
  
  
  
  

  Dans une société, les titres de créance de carry créances de premier rang d'actifs. Cela signifie qu'une société en faillite est légalement obligé de rembourser ses créanciers avant que les actionnaires reçoivent de l'argent sur le produit de toutes les ventes de liquidation des actifs. En raison de ces conditions, vous pouvez vous attendre à des fonds obligataires et des indices du marché monétaire au moins disposent risques potentiels et les rendements par rapport aux fonds indiciels d'actions.

Retours

• Analytics entreprises, telles que Lipper et Morningstar, peuvent vous aider à classer les fonds communs de placement indiciels selon le secteur économique. Chaque fonds commun de placement sera jumelé à un indice de référence pour vous de faire des comparaisons et d'anticiper les retours. Par exemple, l'indice SP 500 est le principal point de référence pour nous les grands fonds communs de placement indiciels de capitalisation. Ces fonds investissent dans des sociétés Bellwether, tels que Exxon et General Electric.

  Le SP 500 a posté 11 pour cent en moyenne des rendements annuels depuis sa création 1,957. Le SP 500 et grands fonds indiciels de capitalisation suivre le cycle de croissance économique, la récession et la reprise. Le SP 500 a progressé de 21 pour cent en 1999 pendant le boom de la technologie, puis par conséquent perdu 22 pour cent de sa valeur en 2002 au milieu d'une récession. Les stocks ont affiché des gains de 29 pour cent en 2003, que la croissance économique américaine reprend.

Risques

• Toutes les décisions financières comportent des risques distincts. En raison de leurs rendements relativement faibles, fonds communs de placement obligataire et monétaire indice du marché sont particulièrement sujets à l'inflation, ce qui se traduit par une perte de puissance d'achat pour les actifs. Pendant ce temps, les fonds indiciels d'actions sont particulièrement volatiles à cause de la récession lorsque les bénéfices des entreprises sont faibles.

Stratégie

• Un portefeuille diversifié de fonds communs de placement indiciels peut vous aider à gérer les risques et à investir pour la croissance. Pour la diversification, votre portefeuille peut inclure US stock important de capitalisation, obligataire domestique et les fonds indiciels d'actions internationales. Les fonds obligataires génèrent des revenus d'intérêt et des rendements stables pour votre portefeuille dans la plupart des conditions économiques, tandis que les fonds d'actions américaines de bons résultats au cours d'une économie nationale forte. Les fonds internationaux offrent une exposition aux marchés d'outre-mer, qui peuvent offrir une croissance lorsque les États-Unis est embourbée dans la récession.