Les planificateurs financiers travaillent avec des personnes pour identifier les besoins financiers, les risques et les objectifs. Ce processus peut inclure identifier et de gérer les questions fiscales pertinentes, la structuration de placements à long terme ou de la gestion du flux de trésorerie et les dépenses d'un individu. Les planificateurs financiers ont généralement au moins un baccalauréat, et beaucoup ont aussi des diplômes supplémentaires. En général, un planificateur financier gérer plusieurs clients simultanément, rencontre avec chaque client périodiquement, par exemple, une fois par an.