Les conseillers financiers de guider les clients individuels à travers le labyrinthe des lois fiscales, les politiques d'assurance et les opportunités d'investissement. Ils ont souvent de nombreux clients, et doivent trouver de nouveaux clients dans le cadre de leur emploi. Un diplôme de baccalauréat est une exigence minimale, bien que titulaire d'une maîtrise en administration des finances ou des affaires est plus souhaitable. La certification volontaire de ces organisations nationales comme le Conseil de Certified Financial Planner des normes améliore à la fois la crédibilité et de la rémunération.