Les avantages d'intermédiaires

Gestion des risques

• Les intermédiaires aident à gérer le risque de l'investissement en fournissant des conseils professionnels sur les opportunités d'investissement. Toutefois, les conseils qu'ils donnent peut augmenter le risque global en raison de la nature des investissements, les récompenses potentielles augmentent également. Ils fournissent également l'expertise et la technologie pour mener à bien les opérations de placement facilement et rapidement, et alors que les intermédiaires orientent souvent leurs clients à certains investissements qui peuvent être gérés par leur entreprise, ils sont tenus d'agir dans le meilleur intérêt du client plutôt que la leur ou celle de leur employeur.

Obligations fiduciaires

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  L'intermédiaire financier a une obligation légale d'agir dans le meilleur intérêt du client de l'investisseur individuel. Ils ont une obligation légale de divulguer des renseignements importants au sujet de leur entreprise qui pourrait influer sur le client et ils doivent renoncer aux activités qui causent des conflits d'intérêts avec les clients. Toute égocentriques ou auto-traitant des activités qui impliquent les clients sont des violations des obligations fiduciaires légalement dus aux clients. Par exemple, un conseiller peut pas décharger les titres non désirés sur les clients peu méfiants, ou pousser un stock à cause d'une commission plus élevée, même si elle ne rentre pas le portefeuille du client.

Liquidité

• Les intermédiaires financiers aident leurs clients à vendre leurs investissements lorsque le client a besoin ou veut vendre. Ils font un marché pour le client en trouvant des acheteurs prêts, et cela se produit généralement immédiatement (acheter la fermeture des bureaux le jour de l'ordre de vente est soumis).

Conseils et de l'information professionnelle

• Les intermédiaires financiers ont une équipe de professionnels qui fournit des recherches et des analyses sur les différentes opportunités d'investissement. Cette information est habituellement mis à disposition sans coût supplémentaire pour l'investisseur individuel. En fait, de fournir cette information de type libre est une stratégie de marketing utilisé par les intermédiaires financiers pour attirer les clients. Plus l'information, plus concurrentiel l'intermédiaire financier sera quand attirer les clients.

Très réglementé

• Commissions de sécurité de l'État, la Securities and Exchange Commission (SEC) et les différentes bourses réglementent intermédiaires financiers. Bien que les marchés boursiers ne sont pas des organismes gouvernementaux, ils ont établi des règles qui doivent être suivies. Si un intermédiaire financier ne respecte pas ces règles, aucune négociation sur l'échange particulier impliqué sera autorisé. Il ya des exigences d'octroi de licences qui doivent être respectées et les violations des lois, règles et règlements peut entraîner des amendes sévères, les sanctions et même des accusations criminelles. Les investisseurs individuels peuvent enregistrer les plaintes avec les bourses, les commissions de sécurité de l'État et de la SEC qui sera étudiée.