Hmo vs vs PPO epo

Lorsque les vendeurs d'assurance et de professionnels de la santé se réfèrent à un HMO, la référence est à une Health Maintenance Organization. Un organisme de maintenance de santé se compose d'un groupe de fournisseurs de soins de santé - médecins, des cliniciens, des hôpitaux et d'autres - qui acceptent de fournir des services de soins de santé aux membres. Les coûts pour les soins dans un HMO sont généralement des montants déterminés pour des services spécifiques. Fournisseurs d'accord préalable à la structure des prix. Les abonnés de la HMO choisir un médecin de soins primaires qui va gérer leur plan de soins, qui comprend l'aiguillage vers des spécialistes. Lorsque l'on cherche un traitement médical à l'extérieur du réseau de l'HMO, le consommateur peut être tenu de payer le coût total.

En assurance jargon, les initiales PPO reposer Organisation Preferred-fournisseur. Un plan de PPO offre un peu plus de souplesse que d'un HMO pour permettre aux consommateurs de choisir des fournisseurs de soins de santé. Les fournisseurs de services dans un réseau de PPO ont généralement fixe des frais pour des services particuliers. Le patient sait d'avance ce que les frais à attendre. Un plan de PPO diffère également d'un HMO en ce que le consommateur peut choisir de voir un spécialiste sans prescription du médecin de soins primaires. En outre, les membres peuvent toujours recevoir un remboursement partiel des coûts de la compagnie d'assurance au moment de choisir des services en dehors du réseau.

Une organisation de fournisseur exclusif, ou EPO, est un plan de soins de santé qui fournit une couverture pour les abonnés qui cherchent un traitement de soins de santé à partir d'une liste de fournisseur désigné. Généralement, le réseau de fournisseurs est composé de professionnels et d'institutions qui ont accepté de fournir des services spécifiques pour des prix spécifiques, souvent à un escompte à taux réduit. Un plan de soins de santé OEB peut avoir une faible plafond à vie sur la couverture cumulée et ne peut pas aider à défrayer les coûts de soins de santé engagés en dehors du réseau prescrit.

Comment les plans de comparer en termes de dépenses out-of-pocket et le total des limites de couverture à vie peuvent varier considérablement. Plans HMO et PPO sont généralement offerts par les compagnies d'assurance. Un EPO peut être fourni par l'employeur, ce qui signifie que l'employeur va payer les réclamations. Les experts de l'industrie de l'assurance recommandent comparant les plans en fonction des besoins individuels side-by-side. En outre, savoir si les besoins de soins de santé des personnes à charge seront remplies avec la couverture proposée est d'une importance vitale dans la réduction de coût potentiel.