Liste de contrôle de processus de diligence raisonnable

Aspects financiers

• En regardant dans les aspects financiers d'une entreprise ou un individu avant d'investir en eux, l'achat de leur part ou de conclure un partenariat stratégique avec eux est un élément essentiel dans une liste de contrôle de diligence raisonnable. Un conseiller financier, par exemple, il doit à ses clients de se pencher sur les états financiers des entreprises, des évaluations de marché, les politiques de rémunération des dirigeants et la rentabilité avant de recommander tous les stocks. Un chef de la direction compte tenu d'une joint-venture pour son employeur, comme un autre exemple, il doit aux actionnaires de vérifier dans les résultats, la structure et la rentabilité des coûts du partenaire potentiel avant l'encrage un accord.

Probleme juridique

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  Faire affaire avec un individu ou une société en difficulté juridique, ou un avec un passé juridique damier, peut conduire à la déception et la perte financière. En regardant dans la capacité juridique d'un partenaire stratégique potentiel est de la plus haute importance, ainsi que la vérification dans le passé juridique des gestionnaires de fonds communs de placement. Demander aux partenaires potentiels directement à divulguer des informations sur leur situation juridique, et de rechercher les articles de presse actuelles et historiques pour en découvrir plus.

Performance

• Pour les professionnels de formuler des recommandations d'investissement, rien de plus important que la recherche sur la performance historique de chaque investissement. Un des principaux objectifs de la diligence raisonnable est d'éviter les conflits d'intérêts. Justifier vos recommandations basées sur les données de performance peut éliminer la possibilité de faire des choix en fonction des préférences personnelles ou des faveurs dues. Les conseillers en placement de listes de contrôle en raison de diligence devraient inclure des titres de la performance et de la performance financière de leurs sociétés sous-jacentes et les industries.

Gestion

• Due diligence implique également l'analyse des facteurs qualitatifs, tels que la réputation des cadres supérieurs d'une entreprise. Un agent d'achat travaillant pour un grand fabricant, par exemple, devrait prendre le temps de regarder par-dessus la direction d'un fournisseur potentiel avant de signer un contrat à long terme, pour assurer que l'entreprise est dirigée par des personnes qui ont la réputation d'affaires éthique et succès pratiques.

Principes de base

• En investissant le jargon, les fondamentaux se réfère à l'information financière contenue dans les bilans, les états des flux de trésorerie et comptes de résultat, entre autres rapports. Due diligence consiste à analyser un autre type de facteur fondamental: le bon sens et le facteur de sens des affaires. Fiduciaires choisissent d'investir ou faire des affaires avec des entreprises spécifiques ont besoin de prendre un peu de recul et d'analyser les principes fondamentaux des entreprises, tels que leurs produits et services offerts, leurs stratégies de marketing, leur modèle de profit et de plans de croissance.

  La société qui fait Beanie Babies, par exemple, peut avoir regardé extrêmement attrayant pour les conseillers en placement au cours de ses jours de gloire grâce à ses solides données financières, gestion expérimentée et le manque de préoccupations juridiques. A regarder de plus près les fondements de base, cependant, aurait révélé que la société se basait sur les produits à la mode de courte durée pour leur succès, et qu'il aurait été un bon investissement à son apogée à tous.