Quand dois-je prendre des bénéfices de fonds communs de placement?

Des prises de bénéfices

• Il ya un vieil adage qui dit: «Vous ne serez jamais faire faillite en prenant un bénéfice." Bien que cela soit vrai, il est également vrai que vous ne ferez jamais un profit en se tenant à perdre des positions d'investissement. Les bénéfices peuvent être prises pour plusieurs raisons. Pour l'un, la position du fonds commun de placement d'un investisseur peut avoir pris de la valeur, si bien qu'il est devenu une part disproportionnée, plus volatile de son portefeuille. Dans ce cas, il est logique de vendre une position partielle pour réduire sa taille à un niveau plus en ligne avec le niveau de confort et de l'objectif initial de l'investisseur. Ou peut-être un autre, une meilleure occasion se présente.

Changements dans Objectif d'investissement

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  Les besoins de nombreux investisseurs changent avec le temps. Un événement imprévu comme une maladie ou de la perte d'un emploi peut se produire, ou un enfant est né et l'épargne pour les frais de scolarité devient une priorité. Peut-être que la retraite est en voie et d'une approche plus prudente est justifiée. Espérons que les profits peuvent être réalisés dans de tels cas, mais le but est d'aligner votre posture d'investissement avec l'évolution des circonstances.

Prévention des risques de marché

• Avouons-le - il ya des moments où le marché boursier décline une quantité effrayante, souvent sur les talons d'un gain inhabituel. Vous ne devez pas toujours à supporter ce type de risque. Certains investisseurs de fonds communs de placement ont l'habileté de contourner ce type de risque en échangeant leurs actions pour quelque chose de plus stable en valeur. D'autres peuvent le faire par simple intuition. Quelle que soit sa méthode ou la raison, si un investisseur pense que le marché a accumulé trop loin, elle peut vouloir protéger ses gains. La première décennie du millénaire nous a montré que avoir eu la clairvoyance de prendre leurs bénéfices peut aider à préserver notre richesse.

Considérations de planification fiscale

• Beaucoup de fonds communs de placement versent des distributions de leurs gains réalisés "net" de capitaux en Décembre. Ces distributions sont tenus - par la loi - qui doit être passé aux actionnaires de fonds, qui doivent payer des impôts personnels sur ces gains. Ces taxes sont applicables uniquement aux comptes imposables - actions détenues dans un régime de retraite admissible (IRA, etc.) sont exonérés d'impôt. Pour les actions vendues dans des comptes imposables réguliers, ce qui pourrait présenter une conséquence fiscale négative, mais il ya des moments où cela peut être minimisée, voire éliminée.

  Dans les comptes imposables, si le prix de l'action du fonds a baissé en dessous de son prix d'achat, vendre des actions à une perte avant la date de distribution. (Remarque: il est important de le faire avant la distribution pour le traitement fiscal le plus favorable.) Cela peut compenser une partie ou la totalité des gains en capital personnels impôts de la distribution de fonds communs de placement. Les pertes provenant d'autres placements imposables (différents fonds communs de placement, actions, etc.) peuvent également être utilisés pour compenser les taxes sur les gains en capital provenant de distributions.

  Consultez un professionnel de l'impôt.