Qu'est-ce que le cerf-volant de trésorerie?

Argent comptant Kiting

• Argent comptant kite est l'acte de prendre avantage de flotteurs bancaires afin de commettre une fraude. Un fraudeur utilise deux comptes bancaires dans les banques distincts: la banque compte A et le compte bancaire B. Ces comptes bancaires peut ou peut ne pas être la sienne. Il écrit alors un chèque du compte A qui est plus que le solde disponible dans ce compte. Un autre contrôle est écrit, cette fois à partir du compte B, qui dispose également de fonds suffisants.

  
  
  
  
  

  Le fraudeur prend avantage de flotteurs bancaires, ce qui est le retard dans le temps de traitement entre les deux banques. Pendant un flotteur, le solde du compte bancaire A apparaît comme si un chèque n'a pas été écrite, et le solde du compte B apparaît comme si le chèque a été compensé. Ainsi, lors de trésorerie kiting, les deux comptes semblent avoir une plus grande quantité de fonds que ce qui est effectivement le cas. Fraudeur peut donc faire un profit en profitant des règles de flotteur d'une banque.

Histoire de trésorerie Kiting

• Les banques ont perdu des milliards de dollars à la suite de la trésorerie kite. L'acte a été pratiqué depuis la fin des années 1700, lorsque les communications entre les banques ne sont pas aussi bien développés. A l'époque, les temps de flotteur peut être aussi élevé que de quelques semaines. Pendant ce temps, la trésorerie kite a souvent été fait pour couvrir les factures ou louer sur un court préavis, avec la connaissance que les soldes bancaires seraient réglés à court terme. La pratique du cerf-volant de trésorerie a étendu à la présente jour- cependant, il est maintenant souvent un dispositif utilisé par des fraudeurs pour escroquerie autres de leurs soldes bancaires.

Signaux de trésorerie Kiting

• Les banques considèrent pour la variété de signaux pouvant pointer vers kite possible de trésorerie. Les banques ont tendance à soupçonner preuve de trésorerie kite quand il ya un grand nombre de dépôts en une journée, avec un pourcentage élevé de ces dépôts provenant d'un seul compte. D'autres signaux peuvent comprendre quand un compte bancaire peut avoir plus d'argent sorti que le montant des chèques à flotteur, lorsque les découverts bancaires sont l'objet de contrôles et non cash, et l'utilisation de l'ATM fréquente pour les dépôts.

Conséquences de trésorerie Kiting

• Historiquement, il a été difficile de poursuivre les kiters de trésorerie. Cela a changé en 1990 avec un amendement du Titre 18 du Code des États-Unis. Cet amendement a rendu illégal pour les individus d'obtenir des fonds sous de faux prétextes. En outre, avec l'utilisation croissante de la technologie informatique, il ya moins d'un besoin pour un œil humain pour suivre preuves en espèces kiting, que des algorithmes mathématiques peuvent généralement détecter les signaux automatiquement. Le Check 21 acte, qui réduit flotteurs bancaires par le biais de l'augmentation de la vitesse de transaction, a également fait des chèques sans provision plus difficile à réaliser.