A propos de la fraude bancaire

Définition

• Fraude bancaire est chaque fois que quelqu'un prend de l'argent de la banque, ainsi que les titres, les stocks ou les propriétés financières, notamment par la fraude. La fraude ne doit pas être dirigée contre la banque en particulier. Par exemple, si une personne reçoit un ordre de la fausse monnaie et va à la banque pour encaisser, la personne qui a créé l'ordre de la fausse monnaie peut être jugé pour fraude bancaire, en dépit de ne pas cibler une banque spécifique.

Contrôles

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  Rédaction d'un chèque à un marchand de magasin est pas la fraude bancaire. D'autre part, si vous écrivez un chèque et en espèces à la banque, il est de la fraude bancaire, surtout si vous avez sciemment écrit un chèque sans provision. Forger la signature de quelqu'un sur un chèque est également fraude bancaire, ainsi que endosser un chèque sans l'autorisation appropriée. Lorsque la banque remet de l'argent en échange d'un document contrefait ou illicite, la fraude bancaire a été commise. Vérifiez kite est un autre exemple de la fraude bancaire. Dans un schéma chèque de cerf-volant, un chèque d'un compte bancaire est écrit et encaissé dans une banque différente, sachant les fonds sont insuffisants dans le premier compte bancaire. Une autre version de chèques sans provision ouvre un compte bancaire à un fonds inexistante et retirer de l'argent à partir du nouveau compte.

Titulaires d'un compte

• Fraude bancaire ne concerne pas seulement la banque elle-même. Elle peut également affecter les titulaires de comptes de la banque. Les criminels peuvent se livrer à "phishing", dans lequel ils obtiennent des renseignements personnels sur les comptes bancaires d'un individu et ensuite retirer de l'argent des comptes. Toutefois, si la personne transmet immédiatement la criminalité à la banque, l'individu est seul responsable de 50 $. La banque doit payer sur le reste de l'argent.

Virus

• Fraude bancaire peut également avoir lieu par voie électronique à l'insu d'une personne. Un virus informatique peut être installé sur un système et d'engager à distance dans des activités bancaires à l'insu du propriétaire. L'argent est transféré à partir de comptes bancaires réels dans des comptes factices à court terme, qui sont ensuite vidé et fermé.

Pénalités

• Quand il vient à des peines de fraude bancaire, ils portent avec eux une amende maximale de 1 million $ ou une peine d'emprisonnement d'au plus 30 ans. Si quelqu'un est reconnu coupable de fraude bancaire, ils peuvent être condamnés à une amende et emprisonnés.