Contrairement à un chèque personnel, chèque de banque est soutenue par des fonds de la banque plutôt que les fonds dans votre compte de chèques personnel. Cependant, vous fournissez la banque avec des fonds pour couvrir le chèque du caissier au moment de l'achat, soit avec de l'argent que vous avez apporté dans la branche ou de fonds déduit du compte bancaire que vous avez là.
Conformément à la loi sur le secret bancaire, les institutions financières qui reçoivent 10 000 $ ou plus d'un client en échange d'un chèque de banque ou autre instrument négociable doivent déclarer l'opération à l'IRS. Cela est vrai si le seuil de 10.000 $ a été atteint au cours d'une opération unique ou au cours de plusieurs opérations connexes. Par exemple, si vous achetez un chèque de 5000 $ caissier, la banque ne sont pas susceptibles de déclarer la transaction. Toutefois, si le chèque de banque est l'un de plusieurs, ce qui porte le montant total de la transaction à 10 000 $ ou plus, la banque doit signaler la série d'opérations. La banque peut également signaler le chèque de votre $ 5000 caissière si l'opération semble suspecte, même si vous vous engagez dans aucune autre opération.