Lois de fraude bancaire

Vérifiez la fraude

• L'utilisation abusive des contrôles à des fins criminelles apparaît dans plusieurs façons. Les chèques de compagnie de contrefaçon, y compris les chèques de paie fausses, sont dessinés sur les comptes des entreprises légitimes. Dans de nombreux cas, les criminels organisés utilisent dupes innocentes pour déposer les chèques contrefaits à leurs comptes. Ils sont attirés par la promesse de garder une grande quantité après la mise sur le reste de l'argent pour le criminel. Un autre crime implique de contrefaçon de signature et de modifier le montant du paiement sur les chèques de compagnie authentiques.

Vérifiez Kiting

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  Vérifiez kite est une autre activité illégale très répandue. Kite implique la mise en place la vérification des comptes, avec de petits dépôts initiaux, à plusieurs banques et chèques pour de grandes quantités sur chacun des comptes. Le propriétaire du compte retire des fonds après chaque dépôt et continue à écrire des chèques fonds insuffisants pour couvrir les retraits. Les versions les plus élaborées de kite existent. Vérifiez kite tire parti de «flotter», qui est le montant d'argent dans le système bancaire américain qui est compté deux fois, pour une brève période, en raison de la latence ou des retards dans le traitement des chèques.

Phishing

• Les criminels utilisent des courriels frauduleux, appelés phishes ou pages Web qui semblent être la communication légitime auprès des banques. Les e-mails et des pages Web tentent d'inciter les victimes à divulguer leurs informations de compte bancaire personnel ou de l'annulation de risque de leurs comptes. Certaines de ces communications frauduleuses utiliser les logos de la banque familiers dans leurs imitations.

Empty Envelope fraude

• Telle est la pratique d'obtenir faussement fonds d'un guichet automatique. Pendant les heures de fermeture, un titulaire de compte va utiliser un guichet automatique pour effectuer un dépôt sur son compte. L'enveloppe de dépôt est vide, mais le déposant enregistre la transaction sur le guichet automatique dans une certaine quantité de dollar. Politique de la Banque permet les retraits d'espèces jusqu'à un certain montant fixe. Le déposant reçoit donc trésorerie après le dépôt d'une enveloppe vide. Ce type de fraude ne sera probablement pas entraîner des poursuites criminelles, mais il pourrait provoquer la banque d'annuler le compte de la personne et de signaler l'incident à des bureaux de crédit.