L'intérêt composé est intérêts gagnés sur les dépôts ainsi que les intérêts gagnés précédemment. Lorsqu'un dépôt rapporte de l'intérêt composé, le montant de l'investissement se développe plus rapidement. L'intérêt est calculé à plusieurs reprises, en fonction de l'investissement. L'intérêt composé peut être aggravé quotidienne, hebdomadaire, mensuelle, trimestrielle ou annuelle. Si le CD de l'exemple ci-dessus a l'intérêt composé calculé annuellement, les intérêts sont calculés différemment de ce qu'il était au-dessus. La même formule est utilisée deux fois. La première fois que l'intérêt est calculé est à la fin de la première année, en utilisant la même formule: I = (500 $) x (6%) x (1). La réponse est de 30 $. L'investissement vaut 530 $ à la fin de la première année.
À la fin de la deuxième année, le montant en principal change. Par conséquent, les changements de l'équation: I = (530 $) x (6%) x (1). Cette réponse, 561,80 $, reflète la valeur totale de l'investissement après la deuxième année.