Combien puis-je retirer de mon compte d'épargne sans qu'il soit rapporté à l'IRS?

Grand devise Rapport de Transaction

• La Loi sur le contrôle du blanchiment d'argent de l'année 1986 a permis aux banques de commencer à remplir des rapports volumineux devise de transaction (DOIE) sur les individus qui effectuent des transactions portant sur plus de 10 000 $ en argent comptant. La Bank Secrecy Act 1970 inclus une disposition exigeant de tels rapports, mais à l'époque les lois de la vie privée a empêché les banques de partager l'information avec l'Internal Revenue Service. La loi de 1986, qui visait à prévenir le blanchiment d'argent, a statué que les banques ont dû partager des informations avec des organismes fédéraux, indépendamment des lois de la vie privée.

Informations communiquées

• 
  
  
  
  

  Le LCTR comprend le nom, numéro de sécurité sociale, date de naissance, adresse de résidence et profession de la personne qui effectue la transaction. Si vous effectuez un retrait important de fonds sur votre compte d'épargne, vous devez fournir le caissier avec toutes les informations nécessaires pour remplir le formulaire, y compris les détails de toute autre personne ou organisation impliquée. Les banques et les employés de la banque qui ne parviennent pas à remplir DOIE face à des amendes. Votre banque doit remplir un LCTR Si votre compte retraits dans un délai de 24 heures dépassent 10 000 $, de sorte que vous ne pouvez pas éviter le rapport en faisant plusieurs retraits plutôt qu'un seul gros.

Rapport d'activité suspecte

• Certaines personnes essaient de structurer leurs retraits de sorte que la banque ne se termine pas une LCTR. Toutefois, l'IRS exige des employés de banque pour compléter un rapport intitulé Rapport d'une activité suspecte sur toute personne qui semble être de tenter d'éviter la détection. Employés de la Banque peuvent remplir un SAR tout moment vous faites un retrait ou une série de retraits de votre compte ce montant à plus de 2000 $. Les employés de banque ne vous disent pas sur le DAS, alors que vous êtes informé au sujet d'une LCTR.

Les idées fausses

• Les titulaires de comptes pensent souvent que l'IRS exige que les banques à remplir des rapports détaillant les transactions importantes afin d'assurer les gens déposent leurs impôts correctement. En réalité, l'IRS utilise les rapports pour détecter et prévenir le blanchiment d'argent, le terrorisme et d'autres types d'activité illégale. Cependant, les règlements de l'IRS font empêcher les employés de la banque de vous aider à l'évasion fiscale, donc si vous révélez à un employé de banque que vous essayez d'éviter de payer des impôts, que les employés doivent déposer une SAR.