Rente Détails
Variable annuities sont réglementés par la SEC, car ils sont constitués de placements boursiers et leur performance est liée au marché boursier. Équité rentes indexées ont un taux de rendement fixe plus un taux variable qui est lié à des indices boursiers, qui sont des groupes de stocks comme les Normes Poors 500, communément connu sous le nom SP 500. rentes fixes ne sont pas réglementés parce qu'ils ne comprennent pas les placements en actions sur le marché et ont un taux de rendement fixe sur une période de temps déterminée.
Autorité de régulation SEC
La SEC réglemente l'industrie des valeurs mobilières. Des échanges de valeurs mobilières, les courtiers en valeurs mobilières, les conseillers en placement, des fonds communs, des rentes et tombent tous sous l'autorité de la SEC. Les fonctions de la SEC, selon son site Web, notamment l'interprétation des lois fédérales sur les titres, l'émission de nouvelles et modifiant les règles existantes, de superviser l'inspection des entreprises de l'industrie, la supervision des organismes de réglementation privés dans l'industrie, et de la coordination des réglementations avec les autres autorités à l'intérieur et à l'extérieur de la US La SEC peut aussi appliquer des actions civiles contre les individus et les entreprises pour violation des lois sur les valeurs mobilières, comme les délits d'initiés et de fraude comptable.
Autres organismes de réglementation
La Financial Industry Regulatory Authority est un régulateur indépendant pour les sociétés de valeurs mobilières aux États-Unis Selon le site internet de l'autorité, de ses fonctions de réglementation comprennent la formation des professionnels de l'industrie, en examinant sociétés de valeurs mobilières, de l'écriture et de l'application des règles, l'application des lois fédérales sur les valeurs, l'éducation du public investisseur, fournissant commerce rapports et l'administration d'un forum de règlement des différends pour les investisseurs et les sociétés inscrites. L'autorité réglemente également les marchés boursiers américains.
L'industrie de l'assurance est réglementé au niveau de l'Etat. L'Association nationale des commissaires d'assurance se compose de fonctionnaires de l'assurance-gouvernement de l'État qui supervisent la réglementation des sociétés et agents d'assurance dans chaque État, y compris ceux qui vendent des rentes.
Coordonnées
Investisseurs de rente peuvent déposer une plainte ou fournir une astuce sur des violations potentielles des lois sur les valeurs mobilières au site Web de la SEC (voir les références). Ils peuvent également imprimer le formulaire de plainte et l'envoyer au Centre de plainte de la SEC au 100 F Street NE, Washington, DC 20549. Ils peuvent également faxer le formulaire au 703-813-6965.
La loi de réforme de Wall Street et de la protection des consommateurs Dodd-Frank qui a été promulguée en 2010 permet à la SEC dans certaines circonstances à des dénonciateurs d'attribution qui fournissent des informations sur une violation de la loi sur les valeurs mobilières qui mène à une mesure d'exécution.