Vs active stratégie de placement passive

Investir active

• Si, en tant qu'investisseur, vous investissez activement, cela signifie que vous prenez sur le rôle de la sélection des investissements spécifiques pour votre portefeuille. La sélection des titres est un exemple d'investir activement. Les investisseurs actifs passent plus de temps à essayer de chronométrer leurs entrées sur le marché en fonction de facteurs event-driven, qui peuvent inciter une transaction chronométré rapidement pour profiter des fluctuations des prix du marché. Les investisseurs actifs diffèrent des investisseurs passifs en tenant généralement sur les investissements sous-jacents pour des durées à court ou moyen terme. Les investisseurs passifs sont connus pour l'achat et la détention de titres pendant de longues périodes, en se concentrant sur leur valeur à long terme.

Inconvénients de l'investissement actif

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  Investir activement traduit généralement par des coûts de transaction plus élevés et les gains en capital. Cela est particulièrement vrai si vous payez un professionnel en placement pour gérer activement votre portefeuille. Un conseiller en placement sera facturer des commissions sur les métiers et peut exiger des frais basés sur un pourcentage des actifs sous gestion. L'ironie est que pratiquement personne ne bat le marché dans le long terme, de sorte qu'ils sont de vous facturer plus, tout en pouvant offrir des rendements inférieurs à ceux obtenus via l'investissement passif moins coûteux. Conseillers en placement peuvent être sujettes à la négociation plus que nécessaire pour générer des commissions plus élevées pour eux-mêmes. Cet excédent commercial peut nuire à vos objectifs de placement à long terme et peut également entraîner une hausse des gains en capital. Les investisseurs passifs sont plus à long terme ciblée et, par conséquent, entraîner des coûts de transaction beaucoup plus faibles. En outre, les gains en capital sont plus faibles pour les investisseurs passifs, parce que les taux d'imposition des gains en capital sont plus faibles pour les titres vendus après les avoir détenues pendant au moins un an.

Marchés efficaces

• L'hypothèse de marché efficient est l'un des principes clés de l'investissement passif, il indique que presque tous les renseignements importants qui peuvent influer sur le cours des actions est déjà pris en compte dans le prix des actions. Cela implique qu'il n'y a aucun point en essayant de battre le marché, parce que les prix de manière efficace dans toutes les informations, et seulement à l'intérieur de l'information - ce qui est illégal au commerce sur - vous aidera à battre constamment le marché. En d'autres mots, investir activement va sous-performer les marchés plus larges sur le long terme. Les preuves historiques soutient cette théorie. Les meilleurs gestionnaires de fonds peuvent battre le marché depuis plusieurs années, mais jamais le faire régulièrement pendant une longue période de temps. Les investisseurs passifs investissent avec et sur les marchés en achetant dans des indices de marché, souvent par l'intermédiaire des fonds négociés en bourse.

Investir utilisation passive de fonds négociés en bourse

• Les marchés sont efficients, et au sein des classes d'actifs, des titres individuels se déplacent généralement en ligne avec leurs marchés globaux. Par conséquent, votre décision la plus importante est l'allocation d'actifs. Allouer des fonds aux classes d'actifs - actions, obligations, immobilier ou les matières premières - quand vous vous attendez ces marchés particuliers à surperformer sur le long terme. Telle est l'essence de l'investissement passif. Il est également essentiel que vous maximiser la diversification du portefeuille. En termes simples, cela signifie que ne détiennent pas tous vos œufs dans le même panier. Les fonds négociés en Bourse sont d'excellents outils pour investir passivement. Ils sont à faible coût, et une grande variété de ETFs sont disponibles, dont beaucoup index de pistes. Ils sont un moyen idéal pour allouer des fonds entre les classes d'actifs, parce ETF existent pour à peu près tous les secteurs que vous pouvez penser. Via ETF, vous pouvez investir dans des industries particulières, les types de produits ou d'obligations d'une qualification ou d'échéance précise.