Les deux principaux types de couverture d'assurance invalidité sont à court terme et à long terme. Invalidité de courte durée (ICD) périodes de prestations de dernier plan de plusieurs semaines à un maximum de deux ans. Invalidité de longue durée (ILD) plans versent des prestations pour une couple d'années sur le reste de la vie de l'assuré. La plupart des régimes d'invalidité, à l'exception de la couverture fournie par la Social Security Administration, ne couvrent que les maladies et les blessures qui se sont produites en dehors du travail que les conditions médicales liées à l'emploi sont couverts par l'indemnisation des travailleurs.
Plans d'invalidité travailleurs achètent directement auprès des compagnies d'assurance versent des prestations aux assurés résiduels qui peuvent encore travailler avec leurs conditions médicales. Avantages résiduels paient fractions d'assurés de leurs montants d'invalidité totale. Ces avantages coup de pied généralement lorsque les assurés subissent des pertes de revenus de 20 pour cent ou plus.
La Social Security Administration permet aux individus de continuer à recevoir des prestations d'invalidité alors qu'ils tentent de se remettre au travail. Grâce à son programme d'incitations au travail, l'ASS offre plusieurs périodes mensuelles dans lesquelles les individus peuvent tester leurs capacités à travailler tout en obtenant des prestations d'invalidité totale. Les périodes d'essai peuvent durer 60 mois et à la fin ils sont donné de longues périodes d'une durée de 36 mois. Les individus sont donnés avantages au cours de chaque mois de l'essai Périodes- cela continue pendant les périodes prolongées ainsi aussi longtemps que leurs revenus ne dépassent pas 1 000 $ par mois ou 1640 $ si aveugle.
Les régimes d'assurance invalidité temporaire constituent des couvertures parrainés par l'État. Les périodes de prestations de ces régimes de durer plusieurs mois. Seuls cinq Etats ont des plans d'assurance-invalidité temporaire: Hawaï, Rhode Island, New York, New Jersey et de la Californie. Certains États permettent aux travailleurs de gagner un revenu à temps partiel tout en recevant des prestations d'invalidité. Californie, par exemple, réduit les paiements d'assurance si les gains à temps partiel des travailleurs et de leurs paiements de prestations complètes dépassent leurs salaires avant l'invalidité.