Hypothèques et de l'acte de patriote

Blanchiment d'argent

• Les terroristes internationaux financent parfois leurs opérations par blanchir de l'argent en utilisant les transactions immobilières. Le Patriot Act arrête une partie de cette activité ainsi que les prêteurs permet de détecter la fraude hypothécaire. L'organisation achète une maison et vend ensuite plusieurs fois à d'autres associés connus, à chaque fois que l'augmentation du prix de la maison. Finalement, ils vendent la maison pour bien plus que ce qu'elle vaut, puis envoyer de l'argent à leurs chefs terroristes et associés. Parce que l'argent provient d'une compagnie de titre, le fil est généralement pas remis en question. Le fil envoie les fonds à un compte à l'étranger où il est transféré à plusieurs reprises et enroule dans les mains des terroristes par la suite.

Divulgation

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  Sociétés de prêts hypothécaires doivent fournir les emprunteurs avec la divulgation Patriot Act dans le cadre du processus de prêt normale. Ce document exige que les emprunteurs de remplir le formulaire avec leurs noms, adresses, dates de naissance et numéro ou numéro d'identification fiscale numéro de sécurité sociale. Les emprunteurs ne signer et dater le document. L'agent de prêt qui prend les signes de l'application une fois qu'elle vérifie l'identité des emprunteurs en utilisant deux des formes d'identité requises.

Etalonnage primaire

• Les emprunteurs fournissent l'agent de crédit d'au moins deux formes d'identification. La principale forme d'identification requis doit être l'un des six documents différents. L'emprunteur doit fournir un état délivré le permis de conduire, l'Etat a émis la carte d'identité, carte d'identité militaire, passeport, carte d'enregistrement des étrangers et de permis de conduire canadien. Une deuxième pièce d'identité peut être soit un deuxième document dans la liste des formes primaires de ID ou l'un des éléments énumérés comme une forme secondaire de l'identification.

Vérification secondaire

• Forme secondaire du propriétaire de l'identification doit afficher le nom de l'emprunteur. Articles acceptables comprennent les cartes de sécurité sociale, les certificats de naissance, le gouvernement a émis un visa, un permis de conduire d'un autre pays autre que les États-Unis ou au Canada, a signé les déclarations fiscales, le projet de loi de l'impôt foncier, la carte d'inscription des électeurs, les relevés bancaires, les chèques de paye, W-2s, l'assurance factures ou de la paperasserie ou factures de services publics. Beaucoup de ces moments secondaires sont les documents nécessaires pour approuver le prêt. La plupart des prêts exigent le propriétaire de fournir des talons de paie, relevés bancaires, W-2s ou déclarations d'impôt. Le propriétaire fournit seulement l'article à passage unique, elle n'a pas à fournir deux moments distincts.