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Preuve d'identité pour ouvrir un compte en banque

La plupart des gens ont aujourd'hui un compte bancaire. Ceux qui ont jamais ouvert avant un compte en banque pour eux-mêmes devront prouver qu'ils sont bien qui ils disent qu'ils sont. Toutefois, cela est assez facile à faire avec quelques documents clés que vous avez probablement traînent. Le but de cela est de prévenir le vol d'identité, le blanchiment d'argent et tout type de fraude financière.

Photo d'identification

  • Habituellement, le permis de conduire est d'identité avec photo suffisante. Si vous ne disposez pas d'une licence, d'une carte d'identification de l'Etat sera probablement nécessaire. Toutefois, si vous n'êtes pas un résident du pays, mais sont plutôt ici un visa temporaire, obtenir une carte d'identité de l'État peut se révéler difficile. Dans de tels cas, vous devriez appeler la banque pour demander si un passeport suffira, puisque ceux-ci ont une photo pour prouver que vous êtes qui vous dites que vous êtes. Vous pouvez aussi avoir besoin de fournir une copie de votre visa, comme la banque exigera une preuve de votre nom, adresse et date de naissance.

Un justificatif de domicile




  • Alors que votre permis de conduire ou une autre identité avec photo auront probablement votre adresse résidentielle sur elle, vous êtes également susceptible d'avoir besoin quelque chose d'autre preuve de votre adresse. Un téléphone ou un utilitaire projet de loi sera probablement faire l'affaire. Cependant, vérifier avec un représentant de la banque pour assurer un projet de loi est assez, que vous pourriez avoir besoin de fournir deux.

Preuve de SSN ou TIN

  • Comme preuve de votre numéro de sécurité sociale, vous pouvez généralement meubler votre carte, qui ils vont photocopier, ou une pièce d'identité valide avec votre SSN sur laquelle est imprimé. Un talon de paie avec votre SSN ne fait généralement aussi. Si vous ne disposez pas d'un SSN, vous pourriez avoir à fournir la preuve d'un numéro d'identification fiscale. Si vous ne disposez pas d'un TIN, vous pouvez en obtenir un à travers l'Internal Revenue Service. Individus nés à l'étranger qui ne travaillent pas aux États-Unis, et ne nécessitent donc pas un TIN, peuvent utiliser leurs numéros de passeport, selon la Federal Deposit Insurance Corporation.

En outre Vérification

  • Alors que la banque avec laquelle vous ouvrez un compte peut arrêter à la preuve de SSN ou TIN, il n'a pas à. Les établissements peuvent également exécuter votre rapport de crédit, selon le site de la FDIC. Ils doivent également vérifier que votre nom ne figure sur aucune liste de personnes soupçonnées de terrorisme émise par le gouvernement. Cette règle a été mise en vigueur en 2003.

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