Bank Secrecy Act
Le USA Patriot Act a modifié la Loi sur le secret bancaire à exiger toutes les banques à adopter un programme d'identification du client dans le cadre des procédures internes de la banque. L'article 326 de la Loi sur le secret bancaire exige que chaque institut bancaire mesures raisonnables pour établir l'identité d'un client, qui comprend le nom du client, adresse et toute autre information vérification de la banque estime est nécessaire pour l'identification. La banque est tenue de veiller à ce que le client ne figure pas sur les listes terroristes, connus ou présumés, et de conserver une preuve d'identité au dossier.
Conformité de la Banque
La façon la plus simple d'une banque peut commencer à se conformer aux règlements USA Patriot Act est de commencer par l'identification faciles à obtenir, comme un permis de conduire, comme preuve de l'établissement de l'identité doit avoir lieu avant l'ouverture de compte. Les banques et autres institutions financières jugées en violation de la USA Patriot Act sont frappés de sanctions financières sévères. Aucune institution financière va risquer les sanctions sévères qui vont se produire, de sorte que la banque vous demandera un permis de conduire et d'autres formes d'identification qu'il juge nécessaire avant tout prêts se produit.
Divulgation Banque
Chaque institution financière devra USA Patriot Act informations affichées tout au long de la succursale de banque ou au bureau. Le règlement du programme d'identification du client offre la langue de modèle suivant pour les institutions financières de message: "Pour aider le gouvernement à lutter contre le financement des activités terroristes et le blanchiment d'argent, la loi fédérale exige que toutes les institutions financières pour obtenir, vérifier et enregistrer les informations qui identifie chaque personne qui ouvre un compte. " Les banques sont très clairs que cette information vous sera demandée, et en demandant le permis de conduire est le meilleur endroit pour commencer se conformer aux règlements.
Pré-Prêts
Une banque ne sera pas prêter des fonds à une personne si la banque ne peut pas établir correctement l'identité du client. Un certificat de naissance ne suffit pas pour se conformer à la vérification de l'identité, l'identification avec une photo est nécessaire. D'autres formes d'image qui sont acceptables sont des cartes et passeports d'identification militaires. Si une personne n'a pas de permis de conduire, l'institution financière informera le client de ce que d'autres formes d'identification de l'institution accepteront.