Florida Les lois sur la faillite et la propriété familiale

Faillite

• Fichier des particuliers généralement en vertu du chapitre 7 ou le chapitre 13 du code de la faillite. Si le débiteur veut garder sa maison, généralement il ne peut pas déposer pour le chapitre 7, qui est une liquidation totale des actifs, bien que dans certains cas, il peut être possible. Un chapitre 13 de faillite, cependant, est une réorganisation de la dette qui permet à un débiteur de conserver certains actifs par des exemptions de droit de l'Etat et un plan de remboursement de trois à cinq ans qui satisfait l'encours de la dette. Pour être admissible à une faillite du chapitre 13, le débiteur doit avoir un revenu régulier. Pour être admissible à un chapitre 7, l'individu ne doit pas être admissible pour le chapitre 13. Il existe trois tribunaux de la faillite fédérales en Floride (voir Ressources).

Exempt vs biens non exempts

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  Dans les deux chapitres 7 et 13 de faillite, la propriété est classée comme exonérée, ce qui signifie la propriété est isolée de la faillite et le débiteur arrive à garder, ou non exemptés, ce qui signifie la propriété sera vendu par un fiduciaire pour satisfaire les dettes à vos créanciers non garantis. En Floride, l'immobilier est considéré comme un bien «exonéré» en vertu de l'article X, section 4 de la Constitution de la Floride. Ceci est communément appelé l'exemption ferme de la Floride.

Homestead Exemption de la Floride

• Floride, par rapport à la plupart des États, a une exemption ferme plutôt libérale et généreuse en faillite. La Floride est l'un des rares États qui bénéficie d'une exemption illimitée, ce qui signifie la propriété est exonéré indépendamment de la valeur si la propriété et le débiteur sont admissibles à l'exemption. La plupart des États de limiter l'exemption à un certain montant en capitaux propres. Condominiums, maisons préfabriquées, et les maisons mobiles sont également admissibles en vertu de l'exemption ferme de la Floride.

Débiteur Admissibilité

• Pour utiliser cette exemption Floride durant la faillite, la propriété doit être sous une certaine taille. Pour être admissible, un immeuble situé dans une municipalité ne peut pas dépasser un demi-acre, et des biens immobiliers est limitée à 160 acres continus à l'extérieur d'une municipalité, pour bénéficier de cette exemption. Les débiteurs doivent également être résidents de la Floride - qui est, ils ont été domiciliées en Floride pendant deux ans (730 jours) avant la faillite de dépôt. En outre, la propriété doit aussi avoir été acheté plus de 40 mois avant la faillite de dépôt pour être admissible. Si la propriété a été achetée en moins de 40 mois, la propriété est toujours exempté mais à une quantité limitée de 137 000 $ en capitaux propres, plutôt que illimitée.