Qu'est-ce que cela signifie quand un drapeau rouge a été mis sur votre compte courant?

Types de drapeaux rouges

• Les drapeaux rouges peuvent indiquer le vol d'identité, mais les signes que les institutions financières regarder pour l'automne en cinq groupes principaux: les avis des agences d'évaluation, l'activité du compte inhabituel ou suspect ID personnelle, les documents suspects et des alertes à partir de l'application des lois ou du public. Un bureau de crédit ne le remarquerait si quelqu'un a soudainement commencé à appliquer pour un grand nombre de cartes de crédit. Activité inhabituelle pourrait inclure retraits importants en espèces. Documents suspects pourraient inclure faux chèques. Alertes du public impliquent souvent un membre de la famille avertir une banque d'un parent âgé qui est devenu une victime de vol d'identité.

Comptes couverts

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  La Loi sur la FACT précise les types de comptes qui sont couverts par les exigences de surveillance de l'acte. Ceux-ci comprennent les comptes transactionnels tels que la vérification, l'épargne et les comptes du marché monétaire ainsi que des certificats de dépôt illiquides. Prêts hypothécaires, prêts automobiles et d'autres types de comptes de crédit sont également couverts par la loi. Les entités commerciales ne sont généralement pas sensibles au vol d'identité, mais les comptes appartenant à un propriétaire unique sont couverts par la loi.

Conséquences de drapeaux rouges

• La plupart des gens prennent conscience de drapeaux rouges quand ils constatent que leur institution financière a limité leur capacité à accéder à leurs comptes. En règle générale, les banques gèlent les cartes de débit lorsqu'ils soupçonnent une fraude. Cela se produit souvent quand un citoyen américain se déplace à l'étranger et commence à utiliser leur carte de débit, car les transactions à l'étranger sont pour la plupart considérés comme une activité inhabituelle. Les banques peuvent également placer des drapeaux rouges sur la vérification des comptes si les signatures sur les chèques ne correspondent pas à des cartes de signature ou si de grandes transactions qui ne semble pas correspondre à l'activité habituelle du titulaire du compte tout d'un coup se produisent.

Prévenir drapeaux rouges

• Le USA Patriot Act exige que les détenteurs de compte de fournir aux institutions financières avec leur numéro de sécurité sociale, adresse physique et une pièce d'identité valide. Les personnes qui fournissent des informations incomplètes ou incorrectes créer des drapeaux rouges. Si vous avez l'intention de Voyage, éviter de cartes de débit drapeaux rouges en avisant votre banque de plans de voyage à l'avance. En outre, avisez votre banque de tout changement d'adresse et de fournir les numéros de téléphone précis pour permettre la vérification des transactions. En outre, la loi fédérale permet aux personnes aux États-Unis pour obtenir un rapport de crédit de chacun des principaux bureaux de crédit une fois par an. Prévenir le vol d'identité et de drapeaux rouges en vérifiant régulièrement votre rapport de crédit pour des irrégularités.