En général, l'intérêt qui est gagné sur les comptes bancaires est variable et des changements au fil du temps. Par exemple, de nombreuses institutions financières lient les taux d'intérêt au taux interbancaire de Londres Proposé ou de l'indice «LIBOR» qui est le taux d'intérêt que certaines banques de Londres sont prêts à payer sur le dollar américain. Le taux des intérêts gagnés sur un compte peut également avoir une relation correspondant à la quantité qui est déposé dans le compte.
Vérification des comptes
Un compte courant est un compte de l'utilisation quotidienne que de nombreux consommateurs utilisent pour payer les factures et faire des achats au jour le jour. La vérification des comptes paient généralement un faible pourcentage d'intérêt sur une base mensuelle pour les montants qui sont détenus dans le compte. En Janvier 2011, l'intérêt moyen sur un compte de base de vérification était entre 0,5 et 1,5 pour cent par an, selon l'institution bancaire et le montant détenu dans le compte. Les consommateurs doivent être conscients que de nombreux comptes de chèques qui gagnent un intérêt exigent également des frais d'entretien mensuels. Beaucoup de comptes de chèques ne seront pas offrir gratuitement intérêts sur les montants gardés dans le compte.
Comptes d'épargne traditionnels
Un compte d'épargne traditionnel est celui où le consommateur met des fonds pour de plus longues périodes de temps, tels que des mois ou des années. Puisque ce type de compte est pas utilisé sur une base quotidienne, de nombreuses banques offrent des taux d'intérêt qui sont légèrement supérieurs à ceux offerts sur un compte de base de contrôle. Les taux d'intérêt moyens offerts sur les comptes d'épargne, de Janvier 2011, allaient de 0,75 à 3 pour cent, selon le montant détenu dans le compte et l'institution financière spécifique.
Comptes du marché monétaire
Les comptes du marché monétaire sont des comptes de placement qui sont offerts par de nombreuses institutions bancaires et financières. Un compte du marché monétaire est similaire à un compte d'épargne à l'exception que vous ont généralement un accès limité à votre argent pour une certaine période de temps et le taux d'intérêt sur le compte est généralement plus élevé que celui d'un compte d'épargne. Ces comptes sont généralement assurés par la FDIC et ne doivent pas être confondus avec les fonds du marché monétaire ou de comptes de fonds communs de placement qui ne sont pas assurés, soumettant ainsi le support à des pertes d'investissement potentiels. En Janvier 2011, le taux d'intérêt moyen du compte du marché monétaire variait de 1 à 2 pour cent, selon l'institution financière.
Comptes de l'IRA
Un compte de retraite individuel (IRA) est un type particulier de compte bancaire qui permet aux clients de gagner des intérêts en franchise d'impôt sur leurs fonds. Le hic est que l'intérêt ne devient libre d'impôt une fois que les fonds sont retirés lorsque le client atteint l'âge de la retraite de 59-1 / 2. Les fonds peuvent être retirés du compte avant la retraite à un taux d'imposition plus élevé. En Janvier 2011, le taux d'intérêt moyen sur les fonds détenus dans un compte de l'IRA pendant six ans ou plus était de 2,5 pour cent, avec quelques institutions offrant autant que 3,25 pour cent.