Les effets négatifs de blanchiment d'argent

La dépression de la productivité

• L'argent blanchi ne suivra pas la route des fonds légitimes devraient normalement prendre, la plupart étant investi dans des soi-disant investissements «stériles», comme Brent L. Bartlet suggère dans son étude «Les effets négatifs de blanchiment d'argent sur le développement économique." Investissements stériles sont ceux qui ne favorise pas davantage la productivité, tels que les produits de luxe comme le secteur de l'immobilier et des bijoux. Maximisation des profits des entreprises - des petits commerces aux grandes entreprises - sont privés de ces fonds et de la productivité est inévitablement affectée.

Des informations trompeuses aux décideurs

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  L'argent provenant de transactions souterraines ne figure pas dans les statistiques officielles et peut donner des informations trompeuses aux décideurs nationaux et internationaux. Lorsque la circulation de l'argent est correctement enregistrée - puisque l'argent blanchi entre le secteur «formel» de l'économie - les décisions économiques sont tenus d'être incorrecte, en particulier en ce qui concerne les niveaux monétaire, les taux d'intérêt, taux de change et l'inflation. Le résultat peut être des erreurs dans les politiques micro et macroéconomiques, avec des effets graves à la performance de l'économie.

Perte de confiance des investisseurs

• Les institutions financières avec un record de cas de blanchiment d'argent sont en danger de perdre la confiance des investisseurs potentiels - ou même des clients actuels - qui ont peur d'être fraudées. Cela peut avoir des conséquences graves sur le revenu de l'institution, en tant que consommateurs peuvent choisir d'autres banques plus fiables ou les compagnies d'assurance. Surtout dans les pays en développement, où les investissements nationaux et étrangers sont essentiels pour stimuler l'économie, une brèche dans la confiance peut être catastrophique sur le long terme.

Obstacles pour poursuivre les activités illégales

• Lorsque les individus acquièrent soudain de grandes quantités d'argent inexplicablement, il est plus facile pour les autorités de se méfier des activités illégitimes et traquer la source véritable de ce que de revenus mais, quand l'argent illégalement gagné est utilisé pour des investissements légitimes (achats ou dépôts bancaires), qui reviendra plus tard l'argent comme profit juridique (revente ou de retour après virements bancaires complexes), il est beaucoup plus difficile de distinguer entre «propre» et «blanchi» de l'argent et de traquer les personnes impliquées.