Quelle licence est nécessaire pour vendre de l'assurance vie et des instruments financiers?

Assurance vie et santé

• Permis d'assurance-vie sont nécessaires dans tous les états avant de vous offrir ou de faire une recommandation d'acheter ou de vendre une police d'assurance-vie. Le même licence utilisée pour l'assurance vie est également utilisé pour l'assurance maladie. Vous devez passer un examen d'État et avez vos empreintes digitales recueillies par l'État avant de vous délivrer une licence. Tous les deux ans, vous doivent renouveler votre licence et de compléter un minimum de 15 heures de crédit de formation continue. Vous devez également prendre un état surveillé test de la formation continue.

Assurance vie à capital variable et de rentes à capital variable

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  Assurance vie à capital variable combine des aspects de l'investissement dans des fonds communs de placement ainsi que des aspects de l'assurance vie traditionnelle. Pour cette raison, vous aurez besoin d'au moins une licence série 6 à vendre des contrats variables comme l'assurance vie à capital variable et de rentes à capital variable. Contrairement à la licence d'assurance-vie, vous devez assister à la formation en entreprise trimestrielle de l'élément de garder votre licence et passer un test de la formation continue.

Fonds communs de placement

• Les fonds communs nécessitent à la fois une licence série 6 et série 63. Les fonds communs sont une collection des stocks, et parfois des obligations, qui partagent un objectif commun de placement. Ces investissements sont des investissements dérivés parce qu'ils ne représentent pas des actions ou des obligations individuelles et ils ne sont pas gérés directement par vous. Au lieu de cela, ils sont des collections d'actifs gérés par un gestionnaire de fonds qui peuvent négocier activement les investissements embarqués ou simplement «acheter et conserver» (aussi appelés investissement passif) les investissements. Comme la série 63, vous devez assister à des séances de formation d'éléments de fermes trimestriels et de passer les examens continus de l'éducation lors de ces séances.

Actions et obligations

• Vente d'actions et d'obligations exige une série 7 licence. Une licence série 7 est un permis de courtier en valeurs mobilières. Avec cela, vous pouvez faire des recommandations quant à ce que boursier ou obligataire à acheter. Vous agissez comme le vendeur de vendre l'investissement directement à vos clients. La licence série 7 a ses propres exigences distinctes de formation continue, ainsi que les exigences de l'examen. Il convient de noter que, même si une licence série 7 est nécessaire pour vendre des actions et des obligations, il vous permet effectivement de vendre tous types de produits de placement hors assurance.