Rassembler toutes les informations correctes sur un client ou à défaut de le faire peut, respectivement, assurer que la personne a une couverture suffisante en cas de perte ou de laisser le client vulnérable. Parce qu'un petit détail apparemment peut faire une différence significative dans le prix d'une prime et le montant de la couverture fournie, il est de la responsabilité d'un agent d'assurance d'être approfondie et poser les bonnes questions lors de l'écriture d'une politique commerciale.
Les bases
Agents d'assurance commerciales devraient recueillir des informations sur le nom complet du client et les noms de tous les autres propriétaires d'entreprises, avec leurs dates de naissance et numéros de sécurité sociale. Il faut aussi est le nom de l'entreprise, le type d'entité commerciale, adresses physiques et postales de l'entreprise et les numéros de contact pour les clients. Un agent devrait également annoter le type d'entreprise que le client a, la superficie du bâtiment et des informations concernant les prêts aux entreprises qui nécessitent une preuve d'assurance.
Besoins en assurance commerciaux
Une politique commerciale de base de l'assurance responsabilité civile et fournit une couverture. Pour vous assurer que le client a une assurance responsabilité suffisante, un agent d'assurance devrait avoir des rapports trimestriels complets du client, les chiffres de vente et les rapports de paie. Il est important pour une politique pour représenter la valeur nette d'une entreprise aussi précisément que possible. Si l'entreprise a différents types d'opérations de revenu, un agent d'assurance doit assurer que les chiffres de ventes et les données de paie sont séparés par classe affaires.
En plus de connaître la taille de l'immeuble dans lequel se trouve l'entreprise, un agent d'assurance doit également connaître le coût de remplacement de celui-ci et le contenu à l'intérieur. Sommaire devraient inclure des meubles, des ordinateurs, des outils et des machines.
Besoins politiques supplémentaires
Si un organisme offre des politiques supplémentaires qui peuvent bénéficier d'un client, un agent doit les examiner avec son client. Ces politiques supplémentaires comprennent l'assurance inondation à offrir une couverture en cas de dégâts des eaux, l'assurance d'indemnisation des travailleurs, l'assurance automobile et l'assurance commerciale de fidélité.
Éducation des clients
Un client de l'assurance commerciale utilise une police d'assurance pour aider à protéger son investissement. Il est important pour le client de connaître les détails de la politique. Lorsque l'éducation d'un client au sujet de la politique commerciale, un agent devrait examiner les limites de responsabilité, les pertes ne sont pas couverts dans la politique, la façon dont travaillent les franchises et la façon de déposer une réclamation. Il est également une bonne idée d'éduquer un client sur les raisons pour lesquelles la prime d'assurance commerciale peut changer.
Double-vérifier l'information
Un agent d'assurance doit toujours vérifier l'orthographe du nom et de l'entreprise de son client, de vérifier l'exactitude des adresses fournies et assurez-vous que les informations de contact et les numéros de sécurité sociale prévu sont correctement écrits. Il est également une bonne idée d'avoir le regard du client sur l'information écrite vers le bas pour vérifier qu'il est correct.