Dois-je énumérer les obligations série ee sur un FAFSA?

Asset propriété

• Un facteur principal dans la détermination de ce que les actifs sont inclus sur le FAFSA est le propriétaire légal de l'actif. Les actifs qui sont détenus par les parents sont cotés à FAFSA lorsque l'étudiant est à la charge de ses parents, mais ne doivent pas aussi grande d'un impact sur l'admissibilité de l'aide financière que les actifs entièrement détenue par l'étudiant. Par conséquent, les obligations de série EE qui sont répertoriés sur FAFSA effectuera considérablement l'octroi d'aides financières si elles sont dans le nom de l'étudiant. Toutefois, si les obligations de la série EE ont été achetées en utilisant des fonds appartenant aux parents, les parents peuvent changer le propriétaire juridique des obligations et de retirer le nom de l'étudiant. Cela peut aboutir à l'attribution de l'aide financière plus grande.

Maturité des obligations de série EE

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  Le programme d'éducation de la liaison permet intérêt libre d'impôt sur les obligations de la série EE émises le 1er Janvier 1990 ou après si les obligations sont utilisés pour payer les dépenses de l'enseignement supérieur qualifiés. Les obligations peuvent également être transférés dans un article 529 College Savings Plan gratuitement taxe. Les taux d'intérêt sur les obligations de la série EE ne sont garantis que pour la période d'échéance initiale. Par conséquent, il n'y a aucun avantage à maintenir les obligations après la date d'échéance. Au lieu de cela, les obligations seraient mieux servir les étudiants en payant les frais de collège. Les obligations seront inclus comme un atout sur le FAFSA soit comme la caution ou le solde de trésorerie dans un compte si les obligations ont été rachetées mais non déboursés au collège.

Le revenu d'intérêts

• Lorsque obligations de la série EE sont rachetées afin de payer les dépenses admissibles de l'enseignement supérieur, l'intérêt est considéré comme libre d'impôt. Toutefois, les propriétaires d'obligations doivent être de 24 ans ou plus à exclure les revenus des obligations dans la partie du revenu de FAFSA. En raison de cette restriction d'âge, le revenu d'intérêt des obligations est généralement signalé comme le revenu des parents. Pour des conseils supplémentaires sur la déclaration des revenus d'intérêt, le déposant FAFSA devrait examiner la plus récente déclaration de revenus personnelle de l'étudiant et de ses parents de vérifier ce que les revenus d'obligations de la série EE a été signalé au gouvernement.

Fiducies et comptes UTMA

• Lorsque obligations de la série EE sont détenus dans une fiducie pour un étudiant les obligations sont considérées comme un atout de l'étudiant, ainsi que de tous autres actifs détenus dans la fiducie, pour FAFSA. Lorsque obligations de la série EE sont détenues dans un Transferts uniformes pour compte loi sur les mineurs, les obligations sont considérées comme un atout du bénéficiaire du compte. Le bénéficiaire est généralement l'étudiant de sorte que les obligations doivent être inclus sur FAFSA. Pour le traitement de l'aide financière plus favorable, les actifs détenus dans une fiducie ou d'un compte UTMA peuvent être liquidés, puis investi dans un article 529 College Savings Plan. Cependant, les gains en capital peuvent entraîner lorsque les actifs sont liquidés qui peut causer un traitement fiscal défavorable dans les yeux du propriétaire des actifs.