Quels sont les actifs devraient être inclus dans un trust révocable?

Si vous voulez transférer des actifs à vos héritiers, tous vos actifs importants - comptes bancaires, biens immobiliers, les comptes de placement - doivent être placés dans le nom de la fiducie. Si vous possédez des terres dans plusieurs Etats, plaçant tout ce que la propriété dans la fiducie vous évitera de passer par l'homologation dans chaque Etat. Si vous voulez la confiance pour gérer vos affaires si vous êtes frappé d'incapacité, alors vous devriez choisir des actifs qui nécessitent quelqu'un pour les surveiller. Donner une propriété de confiance de vos précieuses antiquités peut de sens que si la question est homologation, mais probablement pas si votre préoccupation est l'incapacité.

Si vous partagez la propriété conjointe d'un bien avec quelqu'un d'autre, vous ne pouvez pas besoin d'une fiducie pour protéger les actifs de l'homologation. Copropriété avec droit de survie transfère automatiquement votre part du titre à vos co-propriétaires. Si vous et votre conjoint propriété ensemble et prévoyez de laisser à l'autre, de nombreux États d'accélérer ou de dispenser de l'homologation. Dans certains cas, vous pourriez être en mesure de déposer votre part de propriété dans la fiducie, mais vous ne pouvez pas partager les biens de la communauté de cette façon.

Si vous avez des actifs avec les bénéficiaires désignés, comme une assurance 401k plan ou la vie, ceux qui passeront aux bénéficiaires sans passer par l'homologation. Il n'y a pas besoin de les mettre dans la fiducie. La même chose est vraie de tout type de compte que vous avez mis en place pour inclure un pay-sur-la mort ou la fourniture de transfert sur la mort. Dans le cas des comptes de retraite, vous pouvez effectivement vous blesser en les mettant financièrement dans une fiducie, que l'IRS peut traiter cela comme un retrait imposable de votre 401k ou IRA.

Vous pouvez utiliser une affectation de la forme de propriété pour transférer des biens de valeur sans titre - des bijoux ou de l'art, par exemple - ou même des articles ménagers et personnels à votre confiance. Vérifiez la procédure d'homologation de votre premier état: Si votre succession est minime et vos finances simple, la procédure d'homologation peut être facile et abordable. Dans certains États, le transfert de quelques atouts majeurs, tels que les out-of-Etat immobilier, peut vous laisser avec un assez petit domaine que d'homologation sera rapide et simple.