Lignes directrices pour l'aide d'un pour-dessus volonté dans une fiducie de vie

Actifs

• Si vous faites l'acquisition de nouveaux actifs, après la mise en place de la confiance --- une nouvelle voiture, une nouvelle maison, un nouveau compte de courtage --- ils seront à votre nom, sauf si vous transférez chacun d'eux, individuellement, dans la confiance. Si vous mettez l'immobilier dans la fiducie, les prêteurs exigent habituellement vous reprenez le titre avant de vous refinancer ou de prendre un prêt sur valeur domiciliaire. Il peut être plus simple de conserver les actifs en votre nom, puis transférer la propriété à la fiducie après votre décès avec un bec-over volonté.

Couverture

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  Un pour-plus généralement affectera uniquement actifs soumis à l'homologation. Actifs dans un compte de retraite individuel ou 401k ne sont pas affectés parce qu'ils sont hérités par le bénéficiaire que vous désignez sur le compte. Biens que vous possédez conjointement avec droit de survie, ou qui va à votre conjoint survivant, est également exonéré. D'autre part, si il ya des complications --- vous ne désignez un bénéficiaire de votre IRA --- un pour-plus sera peut les transférer dans la confiance, aussi. Gruber recommande la volonté, comme un testament, indiquer également vos souhaits pour vos vêtements, livres, meubles et autres biens non-actifs.

Wills

• Un pour-plus doit répondre aux mêmes exigences légales que les autres testaments dans votre état. Exigences standard comprennent que vous êtes mentalement capable, le testament est un document écrit et que vous avez signé en face de deux témoins. Certains états vous permettent d'enregistrer un testament sur la vidéo plutôt que par écrit. Certains États reconnaissent également testament olographe sans témoin, documents écrits entièrement dans votre main. Votre volonté devrait également nommer un exécuteur testamentaire de voir que vos souhaits sont réalisés.

Effets

• Selon la législation de l'État, votre versez-over sera peut ne pas avoir à passer par l'homologation. En Californie, par exemple, il n'y a pas d'homologation si les actifs contrôlés par une volonté juridique sont en dessous du niveau fixé par l'Etat. Si un tribunal détermine la volonté est pas juridiquement valide, vos actifs peuvent être divisés par le tribunal d'homologation, conformément à la loi de l'État, au lieu d'aller à la fiducie. Actifs déjà inclus dans la fiducie seront encore distribués selon les lignes directrices de fiducie.