Californie assurance autorité de tremblement de terre

Politiques

• Politiques du tremblement de terre du CEA ne couvrent que les propriétés résidentielles jusqu'à quatre unités et ne couvrent pas commerciales, industrielles ou commerciales propriétés. Vous pouvez acheter une politique CEA pour une maison, une copropriété individuelle, une maison mobile ou une maison de ville. Régulières politiques de dommages à la propriété, comme l'assurance habitation, servent comme une politique d'accompagnement de la couverture du séisme CEA, de sorte que vous devez acheter l'assurance de biens régulière avec la couverture du séisme. La police d'assurance de la propriété régulière et de la politique CEA auront les mêmes dates de couverture et si vous annulez la politique d'accompagnement de la couverture CEA mettra également fin. Le montant de la couverture que vous choisissez peut dépendre de facteurs tels que la probabilité d'un tremblement de terre dans votre région ou votre capacité à payer pour la structure de votre propriété ou de son contenu en cas de tremblement de terre. Si vous louez une maison ou un appartement, vous pouvez acheter CEA assurance tremblement de terre avec une politique régulière d'assurance des locataires. Toutefois, le propriétaire d'un logement locatif ne peut pas acheter un CEA conçu pour les locataires.

Les compagnies d'assurance

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  Le CEA ne vend pas d'assurance tremblement de terre directement et vous devez acheter une couverture par la compagnie d'assurance qui couvre votre maison grâce à une politique propriétaires, un condominium ou locataires. Entreprises à travers la Californie participent au programme d'assurance CEA, notamment la Compagnie d'assurance Allstate, Farmers Insurance Group, Liberty Mutual, State Farm Insurance et USAA. En plus de vous vendre une politique de tremblement de terre, la compagnie que vous choisissez détient également la responsabilité de percevoir les paiements, émission renouvellements de couverture et des revendications de procédé.

Mini politiques

• Vous avez la possibilité de souscrire un contrat d'un mini CEA pour couvrir les dommages du tremblement de terre. Mini politiques ne proposent pas le même niveau de protection que la couverture régulière CEA. Le mini politique fournit une protection pour la structure essentielle de votre propriété, comme votre maison, mais ne couvre pas les autres parties de la propriété, comme les terrasses, les piscines ou détachés maisons d'hôtes.

La couverture de la perte d'évaluation

• Si vous êtes propriétaire d'un condominium, vous voudrez peut-être aussi envisager l'achat d'une couverture d'évaluation de la perte. Certains composants de votre copropriété, comme l'extérieur, pourraient tomber sous la propriété de groupe par la communauté de condominium. Alors que les associations de condominiums achètent souvent assurance tremblement de terre pour protéger le développement, ils ont souvent de ne pas acheter une couverture suffisante ou peuvent acheter une police avec une franchise élevée. Si vous engagez des dommages causés par un tremblement de terre, l'association qui régit la communauté de condominium peut vous obliger à les aider à payer pour les dommages aux composants communs de développement, comme un club house, piscine ou dans le garage. La couverture de l'évaluation des pertes sert de protection de plus pour les propriétaires de condominium de payer leur part de dommages à une communauté de condominium.