Le coût de l'indemnité de vie chère (IVC) est accordée aux agents en poste dans les régions du pays avec des dépenses de vie élevé. Selon le Département de la Défense, les agents reçoivent l'indemnité de vie chère si les dépenses non liées au logement sont de 8 pour cent plus cher que les coûts sur une base militaire typique. Coût des indemnités de vie varient selon le lieu mais les calculs sont basés sur un panier de marchandises, y compris le coût des repas cuisinés maison, les repas au restaurant, le tabac, l'ameublement, l'alcool, les vêtements, les soins médicaux, les services domestiques, les soins personnels et de transport. Selon le ministère de la Défense, les officiers en poste à New York, Long Island, Philadelphie, Los Angeles, San Francisco et Detroit reçoivent les taux d'COLA plus élevés.