La pénalité pour les transactions frauduleuses en Pennsylvanie

Types de transactions frauduleuses

• Alors que les transactions frauduleuses ont évolué pour inclure sophistiqués escroqueries de vol d'identité d'aujourd'hui, certains crimes de fraude traditionnelles continuent d'exister, y compris le crime séculaire de contrefaçon, qui est puni comme un crime au second degré si impliquant de l'argent ou d'un crime du troisième degré si impliquant documents légaux. L'émission d'un chèque pour le paiement en sachant les fonds sont insuffisants pour couvrir le montant est considéré comme un délit si le montant est de 75.000 $ ou moins, et un crime si plus. Fraude à l'assurance est considéré comme un crime du troisième degré tout en engageant des pratiques commerciales frauduleuses est un crime du troisième degré si le montant demandé dépasse 2000 $. Crimes de vol d'identité sont punissables comme un crime du troisième degré si le montant total en cause est de 2000 $ ou plus.

Sanctions Felony

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  Si vous êtes accusé d'une transaction frauduleuse niveau de crime, vous devrez probablement faire face à la possibilité d'incarcération. Un crime au second degré est passible d'une peine allant jusqu'à 10 ans de prison. Un crime du troisième degré est passible d'incarcération jusqu'à sept ans. Beaucoup de crimes de transactions frauduleuses impliquent restitution obligatoire de condamner la défenderesse à rembourser la totalité du montant volé.

Sanctions de délit

• Pénalités de délit appliquent aux transactions frauduleuses moins graves impliquant un plus petit montant d'argent. Délits troisième degré sont passibles d'un emprisonnement ne dépassant pas un an. Un délit au deuxième degré entraîne une peine d'emprisonnement maximale de deux ans, tandis qu'un délit au premier degré (le plus grave) passible d'une peine maximale de cinq ans. Comme les crimes, les délits de fraude délit peuvent exiger que le défendeur à rembourser à la victime la somme volée dans la transaction.

Sanctions civiles

• Les crimes financiers entraînent souvent en litige civil, en particulier si le montant impliqué dans la fraude est significativement élevé. Alors que les poursuites civiles sont conçus pour exiger que le défendeur restituer ce qu'il a pris des plaignants, certains impliquent également l'imposition de sanctions sur le dessus du montant réel dû. Par exemple, le Trade Practices et la protection des consommateurs déloyale loi, qui punit les transactions trompeuses, injustes et défavorables avec les consommateurs, impose triples dommages-intérêts contre le defendant- qui est, trois fois le montant dû à titre de dédommagement. Dommages-intérêts punitifs peuvent également être approprié si le tribunal ou le jury détermine le défendeur a agi avec malveillance contre les plaignants. Dommages-intérêts punitifs sont des dommages-intérêts supplémentaires évalués au-dessus du montant réel volé et sont conçus pour punir le défendeur pour son inconduite.