Fonctionnaires des États-Unis tribunal des faillites enregistré plus de 1,4 millions de déclarations en 2009. fraude faillite se produit lorsque les débiteurs tentent de dissimuler leurs circonstances par le dépôt de fausses informations, ou d'essayer de mettre les actifs hors de portée des créanciers en les transférant à des tiers. Soixante-dix pour cent des cas de fraude de faillite impliquent des actifs, ce qui est passible de cinq ans de prison ou 250.000 $ amendes caché. Des vérifications aléatoires des cas, veiller à ce que les débiteurs ne peuvent pas écarter complètement le risque de détection.
Asset dissimulation
Près de 70 pour cent de la fraude de faillite implique dissimuler des avoirs, ce qui représente la forme la plus commune, selon l'Institut d'information juridique de la Cornell Law School. Les débiteurs doivent identifier toutes les dettes et les propriétés des pétitions de faillite. Pour garder actifs hors des mains, des entreprises ou des particuliers de créanciers peuvent les transférer à des associés, des amis et des parents, selon l'aperçu de l'institut. Laissant ce type de fraude soulève décochée les coûts et les risques de prêter de l'argent, qui sont répercutées sur les emprunteurs légitimes.
Schémas associés
Fraude de faillite prend de nombreuses formes. Pétitionnaires ne déposer des renseignements faux ou trompeurs, en utilisant parfois plusieurs noms dans plusieurs Etats. Dans les cas extrêmes, les débiteurs peuvent tenter de soudoyer le syndic nommé par le tribunal de manutention leur cas, selon l'institut. Fraude de faillite se confond souvent avec d'autres crimes, comme le vol d'identité et la fraude hypothécaire. En 2010, les délinquants ont servi des peines de prison de 31 mois en moyenne, selon l'Internal Revenue Service, qui coordonne ses efforts d'application avec le ministère USJustice.
Sanctions pénales
Les procureurs fédéraux peuvent engager des poursuites pénales en vertu de l'article 18 du Bankruptcy Code des États-Unis si elles peuvent démontrer que le débiteur a sciemment et frauduleusement dénaturé un fait important. Les peines maximales comprennent des termes et des amendes allant jusqu'à 250 000 $ cinq ans de prison. Les conséquences ne peuvent pas terminer là, comme l'ancien footballeur pro Clyde "Peter« Hall a appris en Octobre 2010. Outre une peine de prison de 20 ans, Hall a également été ordonné de renoncer à 4.275.000 $ et payer plus de 1,9 million $ en dédommagement pour diverses fraudes.
Conséquences connexes
Révocation d'une décharge dans USBankruptcy Cour est un autre résultat. Créanciers ou le syndic américain peuvent demander de révoquer les rejets si elles ont été obtenues frauduleusement ou le débiteur omis d'expliquer la désinformation découvert lors d'un audit, selon le tribunal. A défaut de divulguer l'acquisition de la propriété est également un motif pour retirer une décharge. Sous le code d'éthique de l'American Bar Association, les avocats qui découvrent de tels comportements doivent informer la Cour, le procureur peut alors retirer.